Cos'è un crypto portfolio e come mantenere un portfolio bilanciato?

Cos'è un crypto portfolio?

Un crypto portfolio è una raccolta di criptovalute possedute da un investitore. Un portfolio di solito include un mix di criptovalute più grandi come Bitcoin, Ethereum e Solana, oltre a altcoins più piccole come memecoins e token DeFi. Gli investitori creano un crypto portfolio per diversificare il rischio e ottimizzare i rendimenti.

Molti investitori mettono i loro soldi in diversi strumenti finanziari come azioni, ETF, materie prime, derivati e anche crypto. Spesso le crypto sono solo una parte del loro portfolio complessivo.

In breve

• La diversificazione è fondamentale: distribuisci i tuoi investimenti tra diversi tipi di criptovalute (come Bitcoin, altcoins e stablecoins) per minimizzare il rischio.

• Usa una strategia: che tu scelga DCA, bundles o il ribilanciamento attivo del portfolio, un approccio coerente ti aiuta a rimanere razionale in un mercato volatile.

• La ricerca è la base: fai sempre la tua ricerca (DYOR) prima di investire. Non fidarti ciecamente dell’hype o dei consigli degli altri.

• Il ribilanciamento evita squilibri: i movimenti di mercato possono alterare l’equilibrio del tuo portfolio. Un ribilanciamento regolare ti dà controllo e coerenza.

• Una exit strategy è importante quanto entrare: stabilisci in anticipo quando prendere profitto o uscire. Questo previene azioni dettate da emozioni o panico.

Perché ti serve un crypto portfolio diversificato

Gli investitori creano un crypto portfolio principalmente per distribuire il rischio. Questo significa investire in diversi tipi di criptovalute di settori differenti. Pensa a token del settore DeFi, token AI, memecoins e stablecoins. Diversificando gli investimenti, eviti di essere troppo esposto a grandi correzioni in un settore specifico, che potrebbero causare perdite significative. Allo stesso tempo, puoi beneficiare di hype come quello delle memecoins, che possono avere picchi esplosivi nel breve periodo.

Un crypto portfolio bilanciato è spesso composto in gran parte da criptovalute principali con alta capitalizzazione di mercato, come Bitcoin e Ethereum. Le criptovalute più grandi tendono a essere meno volatili rispetto a quelle più piccole e meno soggette a correzioni importanti. Tuttavia, tendono anche a salire meno bruscamente. Queste criptovalute si sono già affermate sul mercato, spesso presenti nella top 10 di CoinMarketCap per anni. Per questo sono considerate investimenti relativamente più sicuri rispetto alle altcoins minori.

Attenzione! Anche le criptovalute grandi possono subire cali significativi durante i bear markets, a volte oltre il 50% in poche settimane.

Infine, un portfolio diversificato aiuta a costruire la tua strategia di investimento in base alla tua tolleranza al rischio e ai tuoi obiettivi.

Strategie per costruire un crypto portfolio

Che tu sia un investitore crypto esperto o alle prime armi, avere una strategia è fondamentale per prendere decisioni informate ed evitare FOMO o FUD. Ci sono varie strategie che possono aiutarti a costruire un portfolio bilanciato in modo strutturato. Qui sotto vediamo alcune strategie sia per principianti che per investitori esperti che hanno vissuto diversi cicli di mercato:

Strategie per principianti:

Come principiante, può essere difficile sapere in cosa investire. Ora ci sono migliaia di criptovalute, molte delle quali non offrono alcun valore aggiunto. Questo può sembrare opprimente. Le seguenti strategie possono aiutare i principianti:

• Parti semplice:
  Se stai iniziando a investire in crypto, partire con criptovalute principali come Bitcoin, Ethereum, Solana e Ripple è una strategia comune. Queste sono spesso viste come meno volatili e meno complesse. Di solito hanno anche grandi team che migliorano costantemente la blockchain e ne aumentano il valore.

• Dollar-Cost Averaging (DCA):
  Investire una grande somma tutta in una volta può spaventare. Lo stesso vale per cercare di fare market timing. Usando la strategia DCA puoi distribuire il tuo investimento iniziale in momenti di acquisto fissi, come settimanali o mensili. Questo aiuta a evitare di investire una grossa cifra nel momento sbagliato e riduce la volatilità del prezzo medio di acquisto. Puoi spesso automatizzare il DCA sulle piattaforme di asset digitali. Finst, per esempio, ti permette di creare facilmente un piano di investimento tramite Auto Invest.

• Diversifica il tuo crypto portfolio in un solo click:
  Vuoi un modo semplice per costruire il tuo portfolio? Puoi investire in più criptovalute in un click con i crypto bundles. Non solo è comodo, ma anche conveniente. Paghi la nostra bassa commissione di trading di 0,15% una sola volta per acquistare un bundle. I bundles più popolari includono Top 2, Top 20 e Top 25.

Strategie per investitori esperti:

Se sei un investitore più esperto, può essere difficile decidere i prossimi passi. Probabilmente hai già posizioni su più exchange e wallet DeFi. Ma qual è il passo successivo nel tuo percorso crypto? Le seguenti strategie possono migliorare il tuo approccio:

• Ribilanciamento del portfolio:
  Col tempo, le allocazioni nel tuo portfolio possono cambiare, poiché alcune coin crescono (o calano) più rapidamente di altre. Il ribilanciamento ti aiuta a evitare un’eccessiva esposizione a un asset e ti mantiene in controllo. Molti investitori decidono in anticipo quanto allocare a ciascuna coin.
  Esempio: decidi di investire il 65% in Bitcoin, il 20% in Ethereum, il 10% in piccole altcoins come Dogecoin e Cosmos, e il 5% in stablecoins come USDC.

  A causa dei movimenti di mercato, ti ritrovi con il 25% del portfolio in piccole altcoins. Puoi ribilanciare usando le tue altcoins per comprare Bitcoin.

  Trovi questo troppo impegnativo? Ci sono strumenti che possono aiutare. Pensa agli ordini limite, che vendono o scambiano automaticamente le tue crypto quando raggiungono un certo prezzo target. Anche i crypto bundles di Finst aiutano, poiché vengono ribilanciati settimanalmente. Questo ti mantiene vicino alla tua allocazione desiderata con il minimo sforzo.

• Analisi tecnica e fondamentale:
  Come trader esperto, probabilmente hai visto molti grafici e individuato trend. Fare analisi tecnica e fondamentale può aiutarti a identificare punti di ingresso e uscita.

  L’analisi tecnica consiste nell’osservare indicatori e pattern, come un golden cross (quando la media mobile a 50 giorni incrocia dal basso quella a 200 giorni) o un death cross (l’opposto).

  L’analisi fondamentale include la ricerca sul team, la roadmap, il caso d’uso e la trasparenza di un progetto. Combinare entrambi i metodi ti aiuta a prendere decisioni migliori, soprattutto nel mercato altcoin dove hype e valore reale possono essere difficili da distinguere.

Costruire il tuo crypto portfolio

Forse la domanda più importante di questo articolo: come dovrebbe essere strutturato il tuo crypto portfolio? La risposta breve: non esiste una soluzione valida per tutti. Dipende davvero dai tuoi obiettivi e dalla tua propensione al rischio. Puoi usare questo piano passo-passo:

1. Definire obiettivi e tolleranza al rischio
   Stabilisci in anticipo i tuoi obiettivi. Stai risparmiando a lungo termine perché credi nelle crypto o nella tecnologia blockchain e vuoi HODL? Investi per la pensione? O punti a guadagnare nel breve termine? Quanto vuoi guadagnare? Che rischi sei disposto a correre per raggiungere i tuoi obiettivi? Queste risposte ti aiuteranno a decidere quanto investire e come allocare.

2. Ricerca e DYOR
   Fare la propria ricerca è fondamentale. Nessuno sa esattamente come si comporterà una crypto. Prendi decisioni informate — alla fine, la responsabilità è solo tua. Evita di fidarti ciecamente di influencer o amici che dicono di aver guadagnato molto. Fidati del tuo istinto, che sviluppi tramite la ricerca su elementi come la community, la roadmap e la tokenomics di una criptovaluta.

3. Scelta delle coin
   Dopo la ricerca, è il momento di scegliere le criptovalute. Anche qui, dipende dai tuoi obiettivi e dal tuo profilo di rischio. Le criptovalute più grandi come Bitcoin ed Ethereum sono meno volatili ma di solito crescono più lentamente delle altcoins — meno rischio. Le altcoins più piccole come le memecoins possono crescere molto, ma anche perdere oltre il 90% durante i bear markets — alto rischio, alto rendimento.

   Esempio di portfolio: Bitcoin (60%), Ethereum (20%), altcoins consolidate come Solana e Litecoin (10%), altcoins più piccole e rischiose come BONK e Pump.fun (5%), e stablecoins (5%).
   
   Disclaimer: Questo non è un consiglio finanziario, solo un esempio.

4. (Opzionale) Comprare nei dip o usare DCA
   Una strategia può essere iniziare a investire durante i dip o aggiungere fondi usando fiat o stablecoins durante le correzioni di mercato (calo del 10-20%). Il DCA può anche aiutare espandendo il tuo portfolio in modo costante, indipendentemente dal prezzo.

Quando separarti dal tuo crypto portfolio?

L’obiettivo finale è trarre profitto dai tuoi investimenti. Avere una exit strategy chiara è importante quanto investire stesso. Sai già quando sei disposto a vendere le tue crypto? È saggio definirlo in anticipo. Ecco alcuni consigli:

1. Stabilisci obiettivi di prezzo

Stabilisci in anticipo gli obiettivi di prezzo. Questo ti rende meno vulnerabile a FUD e decisioni emotive. Per esempio, decidi di vendere Bitcoin ogni volta che il prezzo aumenta di €10.000. Vendi il 25% delle tue posizioni ogni volta e usa ordini limite per automatizzare il processo.

2. Riconosci i cicli di mercato

Come ogni mercato, anche il crypto si muove a cicli — bull e bear market. Impara a riconoscerli. C’è molto hype sui media? I grandi investitori stanno vendendo? Potrebbe essere il momento di iniziare a uscire gradualmente dalle tue posizioni.

3. Rivaluta i tuoi obiettivi

A volte devi adattare i tuoi obiettivi. Il mercato crypto si evolve costantemente, influenzato dall’economia e dalla politica globale.

Anche la tua situazione personale può cambiare. Magari hai perso il lavoro. O forse hai già raggiunto i tuoi obiettivi iniziali, ma il mercato ha ancora margine di crescita?

Questi sono tutti fattori da rivedere continuamente. Potresti dover abbassare i tuoi obiettivi e uscire prima — o alzarli e mantenere più a lungo.

In conclusione

Costruire e mantenere un crypto portfolio richiede più che comprare monete a caso. Che tu sia un principiante o un investitore esperto, un approccio ben studiato è essenziale per gestire il rischio e cogliere le opportunità. Diversificando correttamente, ribilanciando regolarmente e utilizzando sia l’analisi tecnica che quella fondamentale, aumenti le tue possibilità di successo nel mercato crypto volatile.

Stabilire obiettivi chiari, creare un piano di investimento e attenersi a una exit strategy ti aiuta a evitare decisioni emotive. Alla fine, il successo deriva da coerenza, conoscenza e disciplina. Sono questi elementi a distinguere la speculazione dall’investimento strategico.

Il mercato crypto rimane dinamico, pieno di incertezze — ma anche di opportunità. Chi si prepara e agisce con consapevolezza sarà più forte sia nei bull che nei bear market.