Was ist Dollar Cost Averaging (DCA) in Krypto?

Was ist Dollar Cost Averaging (DCA)?

Dollar Cost Averaging (DCA) ist eine langfristige Anlagestrategie, bei der ein Anleger seine Investition auf mehrere regelmäßige Käufe verteilt. Die Käufe erfolgen automatisch in gleichmäßigen Abständen und oft in gleichen Beträgen, unabhängig vom aktuellen Preis des Assets. Diese Methode reduziert die Auswirkungen von Marktschwankungen und senkt das Risiko, einen großen Betrag zu einem ungünstigen Zeitpunkt zu investieren. Außerdem hilft sie, Emotionen wie Angst (fear) und Gier (FOMO) zu kontrollieren, da man systematisch vorgeht und es sich um eine langfristige Strategie handelt, bei der der aktuelle Marktpreis keine Rolle spielt.

Die DCA-Strategie kann angewendet werden, indem man in einem festen Rhythmus einen festen Betrag in eine Kryptowährung wie Bitcoin oder andere Assets wie Aktien und Derivate investiert. Du bestimmst selbst die Frequenz deines DCA-Plans. Du kannst zum Beispiel täglich, wöchentlich, zweiwöchentlich, monatlich oder jährlich investieren.

Wichtigste Erkenntnisse

• DCA hilft Anlegern dabei, zu festen Zeitpunkten zu investieren, ohne sich um das perfekte Timing sorgen zu müssen.

• Durch automatisches Kaufen bei sowohl hohen als auch niedrigen Preisen senkt DCA oft den durchschnittlichen Kaufpreis deiner Investition.

• DCA automatisiert den Investitionsprozess, reduziert Emotionen wie Angst und Gier und hilft dir, konsequent zu bleiben.

• DCA bietet keine Gewinn-Garantie und schützt nicht vor Wertverlust. Es ist vor allem eine Strategie zur Risikostreuung.

• DCA ist einfach einzurichten, kann automatisiert werden und eignet sich sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Anleger.

Wie funktioniert Dollar Cost Averaging (DCA) in Krypto?

Die Dollar Cost Averaging (DCA)-Strategie kann beim Investieren in Bitcoin oder Altcoins angewendet werden. DCA ist eine Anlagestrategie, bei der du einen festen Betrag in regelmäßigen Abständen investierst, unabhängig vom aktuellen Kurs. Das Ziel ist es, über einen längeren Zeitraum eine Position aufzubauen, ohne sich Gedanken über das perfekte Timing zu machen.

So richtest du einen DCA-Investitionsplan in Krypto ein

1. Bestimme dein Gesamtbudget
   Lege zuerst fest, wie viel du insgesamt in Krypto investieren möchtest. Das könnten zum Beispiel €1.000 über die nächsten zehn Monate sein.

2. Wähle einen festen Betrag und ein Intervall
   Teile diesen Betrag in gleiche Teile auf. Du könntest zum Beispiel jeden Monat €100 investieren oder jede Woche €25. Das kann wöchentlich, zweiwöchentlich oder monatlich geschehen – je nachdem, was dir am besten passt und wie deine finanzielle Lage ist.

3. Führe deine Investitionen konsequent durch
   Die Stärke von DCA liegt in der Regelmäßigkeit. Du investierst jedes Mal den gleichen Betrag – egal, ob der Kurs hoch oder niedrig ist. Dadurch kaufst du automatisch mehr Tokens, wenn der Preis niedrig ist, und weniger, wenn der Preis steigt.

4. Automatisiere deinen DCA-Plan
   Viele Krypto-Plattformen, wie Finst, bieten DCA-Tools an, mit denen du deine Investitionen automatisch per Funktionen wie “Auto Invest” ausführen lassen kannst. Nach dem Einrichten musst du dich dann nicht mehr selbst darum kümmern.

Was passiert, wenn der Kurs schwankt?

In volatilen Märkten wie dem Kryptomarkt kommt DCA besonders zur Geltung. Es hilft dir, in Krypto zu investieren, während du weniger der Volatilität ausgesetzt bist. Durch regelmäßige Käufe verteilst du das Risiko eines schlechten Einstiegszeitpunkts. Angenommen, der Kurs fällt nach deinem Kauf um 10 %, dann kaufst du beim nächsten Mal dieselbe Krypto um 10 % günstiger und bekommst somit mehr Tokens für denselben Betrag. Dadurch kann es sein, dass dein durchschnittlicher Kaufpreis (average buy price) unter dem Marktdurchschnitt liegt.

Beispiel für Dollar Cost Averaging (DCA)

Angenommen, du entscheidest dich, ein Jahr lang jeden Monat 100 € in Bitcoin zu investieren. Insgesamt kaufst du also BTC im Wert von 1.200 € über das Jahr verteilt. Der Preis der Münze schwankt jeden Monat, und der Startpreis liegt bei 91.000 €.

Insgesamt investiert: €1.200
Gesamte BTC gesammelt: 0,01648 BTC
Durchschnittlicher Marktpreis: €76.250
Dein effektiver Kaufpreis: ungefähr €72.840 pro BTC

Nach einem Jahr hast du also insgesamt €1.200 investiert und 0,01648 BTC gekauft. Der durchschnittliche Marktpreis in diesem Zeitraum lag bei etwa €76.250, aber da du zu festen Zeitpunkten investiert hast – auch wenn der Kurs niedrig war – liegt dein durchschnittlicher Kaufpreis bei €72.840 pro BTC. Hättest du alles auf einmal investiert, wäre dein durchschnittlicher Kaufpreis €91.000 gewesen – deutlich höher also, was zeigt, dass DCA sich in diesem Fall gelohnt hat.

DCA vs Timing the Market

Im obigen Beispiel sehen wir also, wie effektiv Dollar Cost Averaging (DCA) sein kann, wenn es darum geht, den durchschnittlichen Kaufpreis zu senken. Darüber hinaus kann es dir auch mehr Gewinn bringen. Wenn wir uns dieses Beispiel anschauen und es mit der Timing the Market-Strategie vergleichen, bei der der Anleger dachte, den perfekten Kaufzeitpunkt zu erwischen und den gesamten Betrag im ersten Monat investierte, sehen wir, dass DCA in diesem Fall mehr Gewinn gebracht hat.

Wichtig zu wissen!

Obwohl DCA hilft, eine langfristige Strategie aufzubauen und emotionale Faktoren wie Angst oder Gier auszuschalten, garantiert es keinen Gewinn. Auch bei DCA können deine Investitionen an Wert verlieren. Es ist also kein Schutz vor Kursverlusten, sondern eine Methode, um Risiken besser zu streuen und diszipliniert zu investieren.

Vorteile von Dollar Cost Averaging

Reduziert das Timing-Risiko: Durch regelmäßige Investitionen vermeidest du es, den perfekten Zeitpunkt finden zu müssen. Das ist besonders wichtig im Kryptomarkt, wo Preise extrem schwanken können.

Weniger emotionales Investieren: DCA hilft dabei, Emotionen unter Kontrolle zu halten. Angst und Gier führen oft zu schlechten Entscheidungen, und DCA hilft Anlegern, bei ihrem Plan zu bleiben.

Potentiell niedrigere Durchschnittskosten: Im Laufe der Zeit kann DCA die durchschnittlichen Kosten deiner Investitionen senken. Du kaufst mehr Einheiten, wenn die Preise niedrig sind, und weniger, wenn die Preise hoch sind, was möglicherweise den Durchschnittspreis senkt.

Diszipliniertes Sparen: DCA fördert eine disziplinierte Investitionsgewohnheit. Wenn du regelmäßig investierst, ist die Wahrscheinlichkeit höher, dass du deine langfristigen finanziellen Ziele erreichst.

Vergleich DCA vs Einmalanlage

Wenn du Anlagestrategien in Betracht ziehst, ist es wichtig, DCA mit der Einmalanlage zu vergleichen. Bei der Einmalanlage investierst du einen großen Betrag auf einmal. Obwohl dies bei einem günstigen Zeitpunkt zu höheren Renditen führen kann, birgt es auch größere Risiken.

DCA hingegen verteilt das Risiko über die Zeit und bietet einen ausgeglicheneren Ansatz. Es eignet sich für Anleger, die eine gleichmäßigere, weniger volatile Investitionsweise bevorzugen – besonders attraktiv für Neueinsteiger im volatilen Kryptomarkt.

Historische Ergebnisse und Fallstudien

Um die Wirksamkeit von DCA besser zu verstehen, lohnt sich ein Blick auf historische Ergebnisse und Fallstudien. In Zeiten hoher Volatilität, wie den Hochs und Tiefs des Kryptomarktes, hat sich DCA oft als vorteilhaft erwiesen. Ein Anleger, der Anfang 2017 mit DCA in Bitcoin begann, hätte z. B. die starken Preisverluste in 2018 erlebt, aber letztlich von der Bull Market im Jahr 2021 profitiert.

Fallstudie: Bitcoin 2017–2021

Ein Anleger, der im Januar 2017 eine DCA-Strategie begonnen und monatlich in Bitcoin investiert hätte, hätte sowohl den dramatischen Anstieg Ende 2017 als auch den darauffolgenden Crash in 2018 erlebt. Durch konsequente Investitionen hätte der Anleger Bitcoin zu niedrigeren Preisen während der Bear Market gekauft. Als Bitcoin 2021 neue Höchststände erreichte, hätte das Portfolio des Anlegers aufgrund des niedrigeren Durchschnittspreises deutliche Gewinne erzielt.

Psychologische Vorteile von DCA

Investieren kann eine psychologische Herausforderung sein – besonders im stark spekulativen Kryptomarkt. DCA bietet hier mehrere Vorteile:

• Weniger Angst: Zu wissen, dass du regelmäßig einen festen Betrag investierst, kann die Angst vor Marktschwankungen verringern.

• Mehr Disziplin: DCA fördert eine disziplinierte Anlagestrategie und hilft dir, impulsive Entscheidungen aufgrund von Marktbewegungen zu vermeiden.

• Langfristige Perspektive: Regelmäßige Investitionen unterstützen einen langfristigen Blick – entscheidend, um die unvermeidbaren Marktbewegungen durchzustehen.

Häufige Missverständnisse über DCA

Auch wenn DCA viele Vorteile bietet, gibt es einige verbreitete Missverständnisse:

• DCA garantiert Gewinne: Obwohl DCA helfen kann, die Durchschnittskosten zu senken, garantiert es keine Gewinne. Marktbedingungen und die Performance der Assets bleiben entscheidend.

• DCA ist immer besser als Einmalanlage: In einem durchgehend steigenden Markt kann eine Einmalanlage bessere Renditen bringen. DCA ist eher ein Werkzeug zur Risikokontrolle als zur Gewinnmaximierung.

• DCA ist nur für Anfänger: Auch wenn DCA besonders für Anfänger geeignet ist, nutzen auch erfahrene Anleger diese Strategie, um Risiken zu steuern und ihr Portfolio über die Zeit aufzubauen.

Einstieg in Dollar Cost Averaging (DCA)

Wähle deine Kryptowährungen: Entscheide dich, in welche Kryptowährungen du investieren möchtest. Bitcoin und Ethereum sind beliebte Optionen, aber es gibt viele weitere – abhängig von deiner Recherche und Risikobereitschaft.

Entdecke Auto Invest: Mit Finst kannst du deinen Krypto-Investitionsplan mit einem Klick erstellen und deine Performance durch automatische Käufe und Auszahlungen optimieren. Das gilt auch für unsere Krypto-Bundles. Mit Krypto-Bundles kaufst du mehrere Kryptowährungen in einer Transaktion – ideal zur Diversifikation deines Portfolios.

Erstelle deinen Investitionsplan: Lege den Betrag und die Häufigkeit deiner Investitionen fest.

Überwache und passe an: Überprüfe regelmäßig deine Strategie und passe sie bei Bedarf an. Bleib auf dem Laufenden über den Markt und eventuelle Veränderungen in deiner finanziellen Situation.

Für eine ausführliche Anleitung zu Auto Invest und wie du es einrichtest, schau dir unseren speziellen Artikel an. Eine schnelle Einführung findest du im folgenden Video.

Fazit

Dollar Cost Averaging (DCA) ist eine starke Strategie, um das Risiko beim Investieren in volatile Anlagen wie Kryptowährungen zu steuern. Durch die Streuung deiner Investitionen über die Zeit kannst du Marktschwankungen abfedern, emotionale Fehlentscheidungen vermeiden und möglicherweise deine Durchschnittskosten senken. Egal ob du ein erfahrener Anleger oder neu in der Welt der Krypto bist – DCA bietet einen disziplinierten und systematischen Ansatz zum Aufbau deines Portfolios.

Investieren in Kryptowährungen bringt Risiken mit sich, und es ist entscheidend, gründlich zu recherchieren und deine finanziellen Ziele sowie Risikobereitschaft zu berücksichtigen, bevor du dich auf eine Strategie festlegst. Mit DCA wählst du einen überlegten und strategischen Weg, um die dynamische Welt der Krypto-Investments zu meistern.

Indem du DCA in deine Anlagestrategie integrierst, setzt du auf eine Methode, die auf langfristiges Wachstum ausgerichtet ist, Stress reduziert und disziplinierte Anlagegewohnheiten fördert. Fang klein an, bleib konstant, und beobachte, wie deine Investments mit der Zeit wachsen.

Disclaimer: Die Informationen in diesem Artikel dienen ausschließlich zu Informationszwecken und stellen keine Finanzberatung dar. Führe immer eigene Recherchen durch, bevor du Investitionsentscheidungen triffst.