Les erreurs les plus fréquentes commises par les traders crypto

18 août 2025 | Lecture : 10 min

Le marché des cryptomonnaies est rempli de mauvaises décisions et d’erreurs commises par les traders crypto. C’est très simple : si quelqu’un gagne de l’argent avec les crypto, il y a toujours quelqu’un qui en perd. Car dès qu’un investisseur vend avec profit, le prix baisse et il y a toujours quelqu’un qui achète à ce moment précis. Que se passe-t-il souvent ensuite ? L’investisseur panique, prend une décision émotionnelle et revend sa crypto à perte. Cela vous semble familier ?

Ceci n’est qu’un exemple parmi tant d’autres des erreurs que tout investisseur a déjà commises. Dans cet article, nous allons donc nous pencher sur les erreurs les plus fréquentes et comment les éviter.

À retenir

Faites toujours vos propres recherches (DYOR) et n’investissez pas aveuglément par peur de manquer une opportunité (FOMO), à cause du battage médiatique ou des récits des autres, mais intéressez-vous à la technologie, au whitepaper, à l’équipe et aux tokenomics.
Diversifiez vos risques et ne mettez jamais tout votre argent dans une seule monnaie ou un seul secteur. Construisez un portefeuille équilibré avec de grands, moyens et éventuellement petits projets.
Maîtrisez vos émotions et ayez de la discipline en travaillant de manière planifiée et en fixant des objectifs réalistes.
N’investissez que de l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre et choisissez des wallets/exchanges sécurisés en prenant soin de votre seed phrase.
Déterminez à l’avance quand prendre des bénéfices ou limiter les pertes, afin de ne pas rester coincé pendant un bear market et/ou voir vos gains s’évaporer.

Les erreurs de débutants lors du trading de crypto

En tant qu’investisseur débutant, il y a beaucoup d’erreurs que vous pouvez commettre si vous commencez à trader des crypto avec peu de connaissances du marché. Vous pouvez l’apprendre à la dure en tombant et en vous relevant, ou connaître les erreurs à l’avance afin d’en tirer avantage.

1. Entrer trop vite sans recherche

Une grande erreur que font de nombreux investisseurs débutants est de commencer à investir par FOMO (Fear Of Missing Out). Ils investissent alors aveuglément, sans rien savoir de la cryptomonnaie. Ils investissent donc sans faire de recherches.

Cela arrive aux investisseurs qui voient le cours monter et pensent : "Je dois en être, sinon je rate le coche."

Il peut aussi arriver qu’ils commencent à investir dans une crypto parce qu’ils entendent qu’un ami, un membre de la famille ou un collègue a gagné beaucoup d’argent avec. Ou encore parce qu’un influenceur en fait la promotion.

Le grand problème est le suivant : vous ne savez pas dans quoi vous investissez et il y a de fortes chances que les premiers investisseurs encaissent leurs gains, ce qui fait baisser le cours. Vous achetez donc quand le prix est au sommet ou proche de celui-ci.

Comment l’éviter :

N’achetez jamais simplement parce que “tout le monde” le fait.
Faites des recherches sur la cryptomonnaie elle-même. Les fondateurs sont-ils connus ? Quelle est la problématique que la crypto (et la blockchain sous-jacente) résout et comment ? Que dit le whitepaper ? Ont-ils une feuille de route et est-elle raisonnable et réalisable ?
Vérifiez aussi si la hausse du prix est soutenue par une adoption réelle ou uniquement par de la hype.

2. Investir dans une seule crypto

Une erreur que les investisseurs peuvent commettre est de placer tout leur capital dans une seule cryptomonnaie, et plus particulièrement dans une petite altcoin ou même une memecoin. Ils lisent sur internet ou entendent de connaissances que cela pourrait devenir le nouveau Bitcoin.

Cela peut être le meilleur choix de votre vie, mais dans la plupart des cas, c’est trop beau pour être vrai. Miser sur un seul cheval est très risqué, car si précisément votre crypto commence à chuter, vous perdez de l’argent. De plus, les petites cryptomonnaies sont plus volatiles et peuvent donc chuter encore plus fortement que les grandes et plus établies, surtout pendant les bear markets (les altcoins peuvent alors perdre plus de 90%).

La crypto est extrêmement volatile. Une seule mauvaise nouvelle peut diviser par deux le prix d’une monnaie en quelques heures.

Comment l’éviter :

Constituez un portefeuille crypto bien équilibré. Cela vous aide à répartir les risques et vous donne la possibilité de profiter des hausses de plusieurs cryptomonnaies. Répartissez votre investissement sur plusieurs cryptos et/ou secteurs :

Grandes cryptomonnaies plus stables comme BTC et ETH.
Projets de taille moyenne avec potentiel de croissance, comme Solana, Tron et Cardano.
Petits projets spéculatifs (attention : risque élevé).

TL;DR : N’investissez jamais plus que ce que vous êtes prêt à perdre. Prédire le marché reste extrêmement difficile, même pour des investisseurs expérimentés et chevronnés.

3. Trop peu de connaissances sur la blockchain et la technologie

En tant qu’investisseur débutant, vous ne connaissez souvent pas bien le marché et la technologie sous-jacente. Ce n’est d’ailleurs pas très étonnant. Comprendre la technologie ne se fait pas en 2 minutes ; il faut vraiment s’y plonger. Et même quand vous le faites, vous rencontrez continuellement de nouveaux termes. Cela vient aussi du fait que la technologie blockchain continue d’évoluer.

Cela crée de nouvelles opportunités, mais aussi beaucoup de confusion. Dans quoi faut-il investir maintenant ? Dans la dernière innovation, ou dans la fiabilité des blockchains existantes ?

Beaucoup de débutants achètent donc souvent des crypto sans comprendre la technologie sous-jacente. Ils parient sur le fait que la technologie est fiable et qu’elle a de la valeur ajoutée. Mais un minimum de connaissances est nécessaire pour prendre des décisions rationnelles.

Ce que vous devez savoir au minimum :

Coin vs. token : Les coins ont leur propre blockchain. Les tokens fonctionnent sur une autre (par exemple les tokens ERC-20 sur Ethereum). Une monnaie comme ETH, BTC et SOL est très importante pour la blockchain, car elle a une vraie fonction au sein du réseau. Les tokens lancés sur une blockchain tirent leur valeur ajoutée d’ailleurs. Recherchez donc bien ce qu’ils apportent à l’écosystème.
Tokenomics : Les tokenomics d’une cryptomonnaie sont également très importants. Combien de tokens existent et combien peuvent être mis en circulation au total ? Le token est-il inflationniste ou déflationniste (par exemple grâce à un mécanisme de burn) ? Quelle est la répartition des tokens ? Si les tokens sont principalement détenus par un petit nombre de wallets, cela peut indiquer qu’ils ont beaucoup d’influence sur l’évolution du cours. Est-ce l’équipe derrière le projet ? Si oui, que font-ils avec les tokens ? Les utilisent-ils pour le marketing, pour les burn ou prévoient-ils de les vendre massivement sur le marché ?
Mécanismes de consensus : Les blockchains fonctionnent sur la base de mécanismes de consensus. Ceux-ci garantissent qu’une blockchain puisse fonctionner de manière décentralisée et que les transactions puissent être effectuées. Connaissez donc les mécanismes de consensus sous-jacents, comme Proof-of-Work (PoW), Proof-of-History (PoH) et Proof-of-Stake (PoS). Ainsi, vous apprenez non seulement le mécanisme, mais aussi ce que vous pouvez faire avec les coins.

4. Ne pas avoir de patience

Chaque investisseur en crypto connaît cela. Vous investissez avec enthousiasme dans une cryptomonnaie et vous vous attendez à ce qu’après votre achat, elle monte fortement. Vous regardez chaque jour, et parfois même plus souvent, l’évolution du cours de cette cryptomonnaie.

En réalité, vous espérez que la crypto fera de vous un millionnaire en peu de temps. Des expressions comme "When Lambo ?" tournent dans votre tête. Mais cela arrive rarement. À moins d’être daytrader, vous devez conserver vos cryptos plus longtemps. Les cours ne montent jamais en ligne droite. De plus, le sentiment du marché est très important. Dans quel cycle se trouve le marché ? Sommes-nous dans un bull market ou un bear market ? Quels événements externes stimulent ou freinent le marché crypto ? Tous ces facteurs influencent l’évolution du cours de vos cryptos.

La patience est donc essentielle ! De plus, le moment d’investir est crucial, tout comme investir avec un plan. Sinon, vous prenez vos décisions uniquement sous l’effet de l’émotion et d’un manque de discipline.

5. Ne pas avoir de discipline

Avez-vous un objectif lorsque vous investissez ? Si oui, est-il réaliste ? Beaucoup de personnes ne savent pas vraiment quel est leur objectif. Certains diraient : gagner beaucoup d’argent. Mais qu’est-ce que cela signifie, beaucoup ? Ou : je veux gagner au moins 1 000 €. Mais comment savoir si c’est réaliste ? Et que ferez-vous si le marché chute de 30 % ? Vendrez-vous par frustration, ou continuerez-vous à tenir ?

Avoir de la discipline, associée à un plan clair et réaliste, est donc très important lorsque vous investissez dans la crypto. Surtout si vous êtes débutant et que vous ne connaissez pas encore bien le marché. Dans ce cas, le marché peut être très stressant pour vous.

Informez-vous donc bien sur les différentes stratégies existantes et choisissez celle qui vous convient. Mettez ensuite ce plan en pratique et respectez-le. Cela vous évitera des achats ou ventes paniqués et vous aidera à progresser dans ce marché aussi impressionnant qu’excitant.

6. Investir de l’argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre

Cela peut sembler cliché, mais cela arrive souvent : investir plus que ce que l’on peut réellement se permettre. Le marché crypto est très volatil et donc très risqué. Il arrive fréquemment que des personnes investissent de l’argent qu’elles ne peuvent pas se permettre de perdre. Par exemple, l’épargne destinée à couvrir des dépenses imprévues, ou pire encore : emprunter pour acheter de la crypto. Cela peut vous mener à un endettement plus profond, ce que vous ne voulez absolument pas. Surtout si vous devez encaisser de lourdes pertes. N’investissez donc que ce que vous êtes prêt à perdre !

7. Swapper, swapper et encore swapper

Chaque investisseur y est déjà passé. Vous surveillez les cours toute la journée et voyez certaines cryptos monter tandis que la vôtre reste à la traîne. Vous échangez alors votre crypto contre l’autre et payez bien sûr des frais. Vous achetez après la hausse, ce qui fait que la nouvelle crypto cesse elle aussi de progresser. Agacé, vous rééchangez contre la première monnaie ou contre une autre crypto. De nouveau, vous payez des frais. Petit à petit, la valeur de votre portefeuille diminue.

N’investissez donc jamais par FOMO ! Si vous avez investi dans votre crypto initiale, ce n’était pas pour rien. Ne l’échangez pas sans raison valable.

8. Attendre trop longtemps avant de vendre

Vous avez investi avec beaucoup d’espoir dans une crypto, mais vous n’avez pas de plan de sortie clair. Vous ne reconnaissez pas les cycles de marché et ne réalisez pas que le marché est entré en bear market. Vous êtes en perte et vous vous dites : j’attends que la valeur atteigne X. La réalité, c’est que les cryptos peuvent perdre plus de 95 % de leur valeur en bear market. Essayez de récupérer cela ensuite…

Parfois, il est donc plus sage d’accepter la perte, aussi difficile que cela puisse être.

Perte de crypto

En tant qu’investisseur crypto, vous devez être conscient de l’endroit où vous stockez vos cryptos et de leur sécurité. Vous devez être attentif aux risques pour éviter de perdre vos actifs (parfois de manière absurde).

Choisissez-vous de conserver vos cryptos sur une plateforme centralisée ? Ou préférez-vous le faire vous-même dans un wallet décentralisé, comme un wallet logiciel ou matériel ? Dans les deux cas, il y a des précautions à prendre pour éviter la perte de vos cryptos.

Wallets décentralisés

Lorsque vous stockez vos cryptos dans un wallet externe, comme un wallet logiciel ou matériel, vous recevez une private key, une public key et une seed phrase associées à votre wallet. La gestion et donc la sécurité reposent entièrement sur vous.

Perdre l’accès à votre wallet ou laisser quelqu’un d’autre y accéder sont les deux plus grandes erreurs fréquentes :

Conservation de votre private key et seed phrase :

Votre private key ou seed phrase est littéralement la clé de vos cryptos. Si quelqu’un d’autre la possède, il peut vider votre wallet. Comme personne d’autre n’est responsable à part vous, vous perdez vos cryptos. Les erreurs fréquentes sont de stocker la seed phrase et/ou la private key dans un document Word sur votre ordinateur, ou de prendre une photo conservée sur votre téléphone. Si quelqu’un accède à votre ordinateur ou téléphone, il peut aussi accéder à vos cryptos.

Que faire ? Stockez votre seed phrase et/ou private key hors ligne. Notez-les sur papier et conservez-les idéalement dans un coffre-fort.
Codes oubliés ou perte d’accès :

La perte de codes importants comme les mots de passe et seed phrases est une erreur fréquente. Il arrive aussi de perdre l’accès parce que vous ne pouvez plus utiliser votre appareil. L’exemple le plus connu est celui de James Howell. En 2013, il a perdu 7 000 BTC en jetant par erreur le disque dur qui les contenait. À l’époque, cela valait 140 000 $, aujourd’hui plusieurs centaines de millions.

Que faire ? Faites plusieurs sauvegardes de votre seed phrase et conservez-les dans plusieurs lieux sûrs. Idéalement de manière physique, par exemple dans un coffre à la maison et dans un autre coffre externe.

Exchanges centralisés

Conserver ses cryptos sur des exchanges centralisés comporte également des risques. Beaucoup d’exchanges ont fait faillite suite à de grands hacks (comme Mt. Gox) ou à une mauvaise gestion (comme FTX). Dans les deux cas, les investisseurs ont perdu leurs cryptos. Choisir un acteur fiable est donc essentiel.

Questions à vous poser :

Comment gèrent-ils vos fonds ?
Quelles mesures de sécurité prennent-ils ?
Conservent-ils vos fonds en cold storage (hardware wallets) ?
Quelles licences possèdent-ils et respectent-ils la réglementation ?

Répondez à ces questions avant de choisir une plateforme fiable.

Et chez Finst ?

Finst gère vos fonds avec le plus grand soin. Les avoirs des clients sont séparés des actifs de l’entreprise et sont en grande partie sécurisés grâce à la technologie MPC avec isolation matérielle. Il s’agit d’une forme avancée de stockage qui protège contre les hackers. Pour les fonds fiat, une structure de ségrégation 1 pour 1 est appliquée via la banque néerlandaise réglementée Bunq. Seule une petite partie des cryptos est conservée dans des hot wallets pour permettre des transactions rapides.

De plus, Finst dispose d’un rapport Proof of Reserves indépendant, réalisé par Audit Now. Cela démontre que tous les avoirs des clients sont entièrement couverts et conservés en toute sécurité.

Finst B.V. est autorisée en tant que prestataire de services sur actifs numériques par l’Autorité des Marchés Financiers (AFM) sous le numéro 41000015. Finst est donc pleinement conforme à la directive européenne AMLD5 et à la législation néerlandaise.

Caer en estafas

Lamentablemente, el mundo cripto también es un caldo de cultivo para estafadores. Como las transacciones suelen ser irreversibles, la pérdida puede ser definitiva en cuanto caes en la trampa. Por eso es crucial reconocer las estafas más comunes y saber cómo protegerte.

Estafas más comunes:

Phishing: A través de sitios web falsos, correos fraudulentos o mensajes en redes sociales, los estafadores intentan obtener tus credenciales o tu seed phrase. A menudo, estos sitios o correos se parecen mucho a los de empresas legítimas.
Pump-and-dump: Grupos intentan inflar artificialmente el precio de una moneda pequeña o desconocida. En cuanto el precio sube, venden en masa sus coins, lo que provoca un desplome y deja a los que entraron tarde con pérdidas.
Rug pull: Los desarrolladores de un nuevo proyecto retiran de repente toda la liquidez de su propia moneda o proyecto de DeFi y desaparecen con el dinero. Esto suele pasar con tokens sin transparencia o reputación.
Ingeniería social: Scammers se hacen pasar por personal de soporte o “gurús cripto” y te piden datos sensibles o una pequeña “transacción de prueba”. Esto ocurre frecuentemente en Telegram, Discord o Twitter.
Giveaway scams: Estafadores prometen devolverte una cantidad mayor de crypto si primero envías una pequeña suma (“Envía 1 ETH y recibe 2 ETH de vuelta”). Una vez que pagas, nunca más sabes de ellos.

Qué puedes hacer:

Verifica siempre la URL antes de iniciar sesión o realizar transacciones.
Nunca compartas tu seed phrase ni tu private key; una empresa legítima jamás te lo pedirá.
Investiga al equipo y las tokenomics de un proyecto antes de invertir.
Sé escéptico con promesas de ganancias garantizadas o afirmaciones de “demasiado bueno para ser verdad”.
Utiliza solo plataformas confiables supervisadas por organismos reguladores reconocidos.

Invertir en las criptomonedas (nuevas) equivocadas

Suena muy atractivo: entrar primero, o muy temprano, en una nueva criptomoneda. Llegas antes y, por lo tanto, puedes obtener mucho beneficio en potencia. Pero con miles de nuevas criptomonedas cada día, muchas de las cuales son estafas o simplemente nunca despegan, es muy difícil encontrar esa hidden gem. Sin un buen análisis (a menos que tengas mucha suerte), esto suele ser poco más que apostar. Muchos proyectos nuevos desaparecen tan rápido como aparecen.

Trampa del early adopter

Llegar temprano suena muy atractivo. Pero nunca olvides que estás poniendo dinero en una criptomoneda que aún no se ha demostrado. Sin un caso de uso claro o un equipo de desarrollo confiable, corres un alto riesgo de que tu inversión se vuelva inútil. Por eso es importante investigarlo antes de invertir. A menudo, los inversores cometen el error de investigar poco o nada sobre una nueva moneda. Confían en la suerte o escuchan demasiado a los demás.

Meme coins y tokens de hype

La mayoría de las meme coins y otras criptomonedas basadas en hype dependen únicamente de crear momentum. No tienen ninguna función y se crean solo porque se puede, o porque los desarrolladores quieren ganar dinero, con buenas o malas intenciones. Lamentablemente, esto último es lo más común. Con las meme coins se realizan con mucha frecuencia rug pulls, así como pump-and-dump schemes. No sorprende que más del 99% de estas memecoins desaparezcan rápidamente. Por eso también se les llama “shitcoins”.

Aun así, existen historias de éxito, como Shiba Inu, Pepe y Dogecoin, con las que los primeros inversores ganaron mucho dinero. A pesar de ello, muchos inversores terminan siendo víctimas de rug pulls y pump-and-dump schemes al invertir en shitcoins. ¡Sé consciente de ello!

Evaluar proyectos

¿Cómo evitar estos errores? Nunca puedes garantizar que inviertes en la cripto correcta. Lo que sí puedes hacer es invertir de manera planificada investigando bien, para así reducir riesgos. Estos puntos puedes incluir en tu análisis:

Lee críticamente el whitepaper. ¿Es el plan realista y resuelven un problema real? ¿Y cómo piensan resolverlo?
Revisa la comunidad y la actividad en redes sociales. ¿Hay verdadera participación o solo hype? ¿La comunidad está formada por desarrolladores y creyentes en el proyecto, o solo por gente que grita “When lambo”?
Investiga quiénes son los fundadores. ¿Tienen experiencia en crypto y han lanzado un proyecto antes? ¿Son conocidos o prefieren permanecer anónimos?
Busca auditorías. ¿Han sido realizadas por terceros independientes? ¿Qué se ha revisado en la auditoría: el código, el smart contract? ¿No se detectaron vulnerabilidades críticas?
Analiza la distribución de los tokens. ¿Está la mayoría en manos de unas pocas wallets? ¿Principalmente en manos de los desarrolladores? ¿Y para qué utilizan esos tokens?

No tener un exit plan

Invertir en crypto es una cosa, pero mientras no sepas cuándo vas a salir, es inútil. Este es quizás el error más común. A menos que seas un HODL-er, una estrategia de salida en crypto es muy importante, porque de lo contrario mantienes tus criptos demasiado tiempo y nunca materializas beneficios.

Invertir en crypto es una combinación de emoción y confianza. Cuando tienes demasiada avaricia, no vendes y tus ganancias pueden desaparecer rápidamente. La dificultad para tomar ganancias es, por tanto, un error muy común, del que algunos nunca aprenden.

Los inversores se dicen a sí mismos que el precio seguirá subiendo y que siempre podrán vender después. En la realidad, esto a menudo no ocurre porque no quisiste vender en el pico y el mercado pasó a un bear market. Te quedas, en lugar de con ganancias, con grandes pérdidas. No queda otra opción que aceptar la pérdida o esperar la próxima bull run. Esto último no garantiza que recuperes beneficios.

Esto podrías haberlo evitado con un plan de salida claro y objetivos definidos.

Operar con leverage (apalancamiento)

Operar con leverage (apalancamiento) puede darte grandes beneficios en poco tiempo, pero también grandes pérdidas. Lo que haces con el trading con apalancamiento es especular sobre la evolución del precio con dinero que realmente no posees. Puedes abrir posiciones short (esperas que el precio baje) o long (esperas que suba), por ejemplo, con un factor 10.

Ejemplo: Inviertes €100 en Bitcoin con un apalancamiento de 10. En la práctica, abres una posición de €1.000. El movimiento del precio también se multiplica por 10. Si el precio sube un 10%, ganas un 100%. Pero si baja un 10%, pierdes el 100%. Es decir, pierdes toda tu inversión.

Esto es muy arriesgado, especialmente para inversores inexpertos. Incluso para quienes conocen bien el mercado, prever el precio a corto plazo es muy complicado. Cuanto mayor es el apalancamiento, mayor es el riesgo.

¿Aun así quieres intentarlo? Hazlo solo con una pequeña parte de tu portafolio, por ejemplo, un 5%.

Cómo evitar errores

Después de leer este artículo, tienes una buena visión de los errores más comunes en crypto y cómo puedes evitarlos. A continuación, un resumen de cómo prevenirlos:

Entrar demasiado rápido sin investigación → Haz siempre tu propia research (whitepaper, equipo, use case) y no caigas en FOMO.
Invertir en solo una cripto → Diversifica tu portafolio en varias monedas y sectores.
Muy poco conocimiento de blockchain y tecnología → Aprende lo básico: coins vs. tokens, tokenomics, mecanismos de consenso. La academia Finst es ideal para esto.
No tener paciencia → Comprende los ciclos de mercado (bull/bear) y mantén un plan a largo plazo.
No tener disciplina → Establece objetivos claros y sigue tu estrategia, independientemente de tus emociones.
Invertir dinero que no puedes perder → Invierte solo con dinero que estés dispuesto a perder totalmente.
Swappear por frustración/FOMO → No actúes por impulsos y mantente fiel a tu plan inicial.
Almacenamiento inseguro de crypto → Guarda tus keys offline (hardware wallet, copia en papel) y elige exchanges confiables.
Caer en estafas → Mantente alerta frente a phishing, rug pulls y ofertas “demasiado buenas para ser verdad”.
Invertir en criptos nuevas equivocadas → Investiga siempre equipo, comunidad, auditorías y tokenomics.
No tener un exit plan → Define de antemano cuándo tomarás ganancias y aplica estrategias de take-profit y DCA-out.

Reflexión final

Invertir en crypto puede ser muy rentable, pero también es un mercado lleno de riesgos y trampas. Los principiantes suelen cometer los mismos errores: entrar sin investigación, apostar todo a una sola moneda, operar por emociones o sin plan, y guardar sus criptos de manera insegura. Al informarte bien, seguir una estrategia y controlar tus emociones, aumentas significativamente tus posibilidades de éxito. No veas al crypto como un método de enriquecimiento rápido, sino como una inversión a largo plazo en la que el conocimiento, la paciencia y la disciplina marcan la diferencia.