¿Por qué baja el valor de las criptomonedas y cómo afrontarlo?

¿Qué es una caída de criptomonedas?

Se habla de una caída de criptomonedas cuando el precio de una criptomoneda disminuye en valor. Esto puede ser una caída breve y temporal o una fluctuación más recurrente en todo el mercado. Las caídas son normales en el volátil mercado de las criptomonedas; incluso pueden producirse grandes descensos durante un mercado alcista. Por ello, los inversores no deben temer necesariamente a una caída: forma parte de la naturaleza del mercado.

Puntos clave

• Una caída de criptomonedas ocurre cuando la presión de venta supera el interés de compra y puede ser tanto temporal como estructural.
• Factores macroeconómicos, regulaciones, noticias negativas, liquidaciones y psicología influyen de manera significativa en las caídas.
• Existen distintos tipos de caídas como dips, correcciones y crashes, cada una con su magnitud y contexto.
• Las caídas también se presentan en mercados alcistas y pueden formar parte de una estructura de mercado saludable.
• Cómo afrontarlas depende principalmente de la estrategia, la gestión del riesgo y el control emocional, más que de predecir el mercado.

¿Por qué baja el valor de las criptomonedas?

El valor de las criptomonedas baja cuando la presión de venta supera el interés de compra. Esto suele estar influenciado por distintos factores como aumentos de tasas de interés, regulaciones, noticias negativas sobre hackeos o quiebras, o liquidaciones. Generalmente, una caída es el resultado de varios acontecimientos simultáneos. Estos son los principales factores:

• Factores macroeconómicos: Los aumentos de tasas, los datos de inflación y el temor a una recesión hacen que invertir en criptomonedas sea menos atractivo para algunos. Cuando la Reserva Federal aumentó las tasas repetidamente en 2022, Bitcoin cayó de aproximadamente $69.000 a $17.000 en un año, debido a la menor demanda de activos de riesgo.
• Regulación y políticas: Las nuevas leyes, prohibiciones o litigios generan incertidumbre y presión de venta. En junio de 2023, el precio de Ethereum bajó notablemente tras las demandas de la SEC contra Binance y Coinbase, lo que generó incertidumbre en el mercado.
• Noticias y sentimiento: Los hackeos, las quiebras y otros eventos negativos dañan la confianza y aumentan el pánico. Durante el colapso de FTX en noviembre de 2022, Bitcoin perdió más del 20% en pocos días y Ethereum más del 30%, impulsados por ventas de pánico.
• Liquidaciones y apalancamiento: Como muchos operan con apalancamiento, durante las caídas se liquidan automáticamente posiciones, generando presión adicional. El 19 de agosto de 2023, una caída repentina de BTC por debajo de $25.000 provocó más de $1.000 millones en liquidaciones forzadas, intensificando aún más la caída.
• Comportamiento y psicología: El pánico, el comportamiento de manada y las decisiones emocionales amplifican las caídas. En mayo de 2021, tras los tuits negativos de Elon Musk sobre Bitcoin, gran parte del mercado vendió en pánico aunque los fundamentos de Bitcoin no habían cambiado.

¿Qué tipos de caídas existen en el mercado cripto?

Existen distintos tipos de caídas en el mercado cripto, cada una con características, duración y contexto diferentes. No son definiciones fijas, pero ayudan a comprender las fases del mercado.

Crypto dip

Un crypto dip es una caída relativamente limitada en un corto período, generalmente provocada por toma de beneficios, noticias o la propia volatilidad del mercado. Los dips suelen recuperarse con rapidez, especialmente en mercados con sentimiento positivo. Para muchos inversores, un dip puede generar preocupación, pero en un mercado alcista se interpreta más como una oportunidad que como una caída estructural.

Corrección cripto

Una corrección cripto es una caída mayor, generalmente entre un 10% y un 30%, que suele ocurrir después de un fuerte aumento. Puede considerarse como un “reinicio” del mercado, que devuelve los precios a niveles más realistas. Las correcciones duran de varios días a semanas y pueden producirse incluso en mercados alcistas.

Crash cripto

Un crash cripto es una caída repentina, pronunciada y motivada por el pánico de más del 30% en un corto plazo. Suele ser provocada por un evento importante, como un hackeo, quiebra, cambio regulatorio o una ola de liquidaciones. A diferencia de los dips o correcciones, un crash puede dar lugar a un mercado bajista, y algunas criptomonedas no logran recuperarse posteriormente.

¿Cómo afrontar una caída en las criptomonedas?

Las caídas son parte natural del mercado cripto, pero la forma en que usted reacciona suele ser más determinante que la caída en sí. Tomar decisiones emocionales rara vez es lo más acertado. Un enfoque profesional no se centra en predecir el mercado, sino en gestionar el comportamiento, la preparación y la estrategia.

1. Estrategia definida

No actuar también es una forma de actuar. En periodos de caída, muchas personas operan impulsadas por la emoción en lugar de la razón. Las ventas por pánico o las compras apresuradas sin un plan suelen generar pérdidas. Tener una estrategia definida aporta estabilidad cuando el mercado no lo hace. Lo más difícil no es crear una estrategia, sino mantenerse fiel a ella.

2. Evite las trampas emocionales

Muchos principiantes cometen tres errores típicos durante las caídas: venden en pánico en el punto más bajo, compran de nuevo por FOMO cuando el precio se recupera un poco, o mantienen una mala posición porque ya han invertido dinero. Son reacciones emocionales, no estratégicas, y por eso los resultados suelen ser aún peores.

3. DCA (Dollar-Cost Averaging) con Auto Invest

Dollar-Cost Averaging es una estrategia muy utilizada que consiste en invertir periódicamente cantidades fijas. Reduce el riesgo de timing y suaviza la volatilidad. DCA elimina la emoción del momento de compra y resulta ideal para inversores a largo plazo. Con Finst, puede usar Auto Invest para aplicar esta estrategia.

4. Valor fundamental

Cuando los precios de las criptomonedas bajan, no se fije solo en el precio, sino en la razón por la que posee ese activo. Si nada ha cambiado en los fundamentos, la caída podría ser temporal. Pregúntese: ¿el proyecto sigue activo? ¿La tecnología continúa desarrollándose? ¿Sigue creciendo el uso? Si su visión ha cambiado, salir , incluso con pérdidas, puede ser una decisión racional.

5. Gestión del riesgo

Quien entra en una caída sin plan, sin límites y sin reservas de efectivo debe tomar decisiones en medio del pánico, lo que suele llevar a errores. La gestión del riesgo debe prepararse de antemano: no invierta todo, diversifique su portafolio y aproveche, por ejemplo, los Crypto Bundles de Finst. Mantenga una reserva en efectivo y establezca de antemano cuándo salir si su análisis resulta incorrecto.

6. Sepa cuándo no actuar

Hay momentos del mercado en los que la mejor acción es no hacer nada: cuando hay baja liquidez, alta volatilidad o ausencia de un plan. El hecho de que pueda hacer algo no significa que deba hacerlo. No actuar no es una debilidad, sino una estrategia cuando falta preparación.

Reflexión final

Las caídas de criptomonedas son una parte inevitable del volátil mercado cripto y no tienen por qué ser negativas, siempre que se actúe con base en un plan y no en la emoción. Considerar el valor fundamental, gestionar el riesgo de forma anticipada y aplicar estrategias como DCA de manera constante puede convertir una caída en una oportunidad racional para reevaluar o acumular. La diferencia entre pérdida y ganancia rara vez está en el movimiento del mercado en sí, sino casi siempre en la manera en que usted reacciona ante él.