Wat is een crypto portfolio en hoe zorg je voor een gebalanceerd portfolio?

Wat is een crypto portfolio?

Een crypto portfolio is een verzameling van cryptocurrencies die een belegger bezit. Vaak bestaat een portfolio uit een mix van grotere cryptocurrencies zoals Bitcoin, Ethereum en Solana, maar ook uit kleinere altcoins, zoals memecoins en DeFi-tokens. Beleggers bouwen een crypto portfolio om risico's te spreiden en hun rendement te optimaliseren.

Veel beleggers investeren in verschillende beleggingsinstrumenten, zoals aandelen, ETF's, grondstoffen, derivaten en dus ook crypto. Vaak is crypto slechts een onderdeel van hun gehele portfolio.

Korte samenvatting

• Diversificatie is cruciaal: Spreid je investeringen over verschillende soorten cryptocurrencies (zoals Bitcoin, altcoins en stablecoins) om risico's te beperken.

• Gebruik een strategie: Of je nu kiest voor DCA, bundels of actief portfolioherbalanceren, een vaste aanpak helpt je rationeel te blijven in een volatiele markt.

• Onderzoek blijft je basis: Doe altijd je eigen onderzoek (DYOR) voordat je investeert. Vertrouw niet blind op hypes of adviezen van anderen.

• Herbalanceren voorkomt scheefgroei: Marktbewegingen kunnen je portfolio balans verstoren. Regelmatig herbalanceren zorgt voor controle en consistentie.

• Een exitstrategie is net zo belangrijk als instappen: Bepaal vooraf wanneer je winst neemt of uitstapt. Zo voorkom je handelen op basis van emotie of paniek.

Waarom je een gediversifieerd crypto portfolio nodig hebt

Beleggers bouwen een crypto portfolio op om met name hun risico's te spreiden. Dit betekent dat ze in verschillende typen cryptocurrencies uit verschillende sectoren investeren. Denk bijvoorbeeld aan tokens uit de DeFi-sector, AI-tokens, memecoins en stablecoins. Door te spreiden voorkom je dat je blootgesteld wordt aan grote correcties binnen één specifieke sector en daardoor veel geld verliest. Aan de andere kant kun je profiteren van bepaalde hypes, zoals memecoins die kortstondig explosief stijgen.

Daarnaast bestaat een gebalanceerd crypto portfolio vaak voor een groot gedeelte uit grote cryptocurrencies met een hoge marktkapitalisatie, zoals Bitcoin en Ethereum. Grotere cryptocurrencies zijn vaak minder volatiel dan kleinere cryptomunten en zullen daarom minder snel te maken hebben met forse correcties. Ze kunnen aan de andere kant ook minder hard stijgen. Ook hebben grote cryptocurrencies zich al meer bewezen in de markt. Veel cryptocurrencies zijn al jaren terug te vinden in de top 10 op CoinMarketCap. Ze worden daarom als relatief veiligere investeringen gezien dan kleine altcoins.

Let op! Ook grote cryptocurrencies kunnen in bearmarkten fors dalen, soms wel met meer dan 50% in slechts enkele weken tijd.

Tot slot helpt een gediversifieerd portfolio bij het bepalen van een investeringsstrategie, afhankelijk van welke risico's je bereid bent te nemen en wat je investeringsdoelen zijn.

Strategieën voor het opbouwen van een crypto portfolio

Of je nu een ervaren crypto-investeerder bent of pas net begint, een strategie hanteren is cruciaal om weloverwogen beslissingen te nemen en niet ten prooi te vallen aan FOMO of FUD. Er zijn dan ook verschillende strategieën die je kunnen helpen met het opbouwen van een gebalanceerde portfolio op een gestructureerde manier. Onderstaand bespreken we een aantal strategieën als beginner of doorgewinterde belegger die al verschillende marktcycli heeft meegemaakt:

Strategieën voor beginners:

Als beginner kan het soms lastig zijn om te onderzoeken waarin je moet investeren. Er zijn ondertussen duizenden cryptocurrencies, waarvan er veel zijn zonder toegevoegde waarde. Dit kan dan ook overweldigend zijn. De volgende strategieën kunnen je helpen als beginner:

• Simpel starten:
  Als je begint met investeren in crypto, is starten met grote cryptocurrencies zoals Bitcoin, Ethereum, Solana en Ripple een veel toegepaste strategie. Deze cryptocurrencies worden door investeerders vaak gezien als minder volatiel en minder complex. Er zit daarnaast vaak een groot team achter dat constant bezig is met het verbeteren van de blockchain en dat dus ook toegevoegde waarde levert.

• Dollar-Cost Averaging (DCA):
  In één keer een groot bedrag investeren kan eng zijn. Net als het moment waarop je het beste kunt investeren. De DCA-strategie toepassen is een manier om je initiële bedrag te verdelen over verschillende vaste koopmomenten, bijvoorbeeld iedere week of iedere maand. Hierdoor voorkom je dat je een groot bedrag op het verkeerde moment investeert en wordt je gemiddelde aankoopprijs verspreid, wat de volatiliteit reduceert. Je kunt de DCA-strategie vaak eenvoudig automatiseren op handelsplatforms voor digitale activa. Zo ook bij Finst, waar je eenvoudig een investeringsplan kunt maken dankzij Auto Invest.

• Diversifieer je crypto portfolio in slechts 1 klik:
  Wil je graag eenvoudig je portfolio opbouwen? Dan kun je ervoor kiezen om in 1 klik te investeren in verschillende cryptocurrencies met crypto bundels. Met crypto bundels kun je namelijk meerdere cryptocurrencies in 1 klik kopen. Dit is niet alleen handig, maar bespaart ook kosten. Je betaalt namelijk 1 keer onze lage handelskosten van 0,15% voor het kopen van een crypto bundel. Populaire cryptobundels zijn de Top 2, Top 20 en Top 25.

Strategieën voor investeerders met ervaring:

Als investeerder met meer ervaring kan het soms lastig zijn om de volgende stappen te bepalen. Je hebt waarschijnlijk al meerdere posities openstaan op verschillende exchanges en op verschillende DeFi-wallets. Maar wat zijn je volgende stappen in het cryptolandschap? De volgende strategieën kunnen je helpen met het verbeteren van je strategie:

• Herbalanceren van je portfolio:
  Na verloop van tijd kunnen de verhoudingen in je crypto portfolio verschuiven doordat bepaalde munten harder stijgen (of dalen) dan andere. Door je crypto af en toe te herbalanceren voorkom je dat je onbewust te veel investeert in een crypto en helpt het je om controle te houden. Veel investeerders bepalen op voorhand hoeveel ze in een bepaalde crypto willen investeren.
  Voorbeeld: je hebt besloten om 65% in Bitcoin te investeren, 20% in Ethereum, 10% in kleine altcoins zoals Dogecoin en Cosmos, en 5% in stablecoins zoals USDC.

  Door bewegingen in de markt ben je erachter gekomen dat je nu 25% in kleinere altcoins hebt zitten. Dan kun je ervoor kiezen om je crypto opnieuw te herbalanceren door Bitcoin te kopen met je altcoins.

  Vind je dit te veel werk? Dan zijn er ook tools die je hierbij kunnen helpen. Denk bijvoorbeeld aan limietorders, waarbij je automatisch je crypto kunt verkopen of inwisselen wanneer de koers een bepaalde target heeft bereikt. Daarnaast kunnen de crypto bundels van Finst hierbij helpen. Deze worden namelijk wekelijks geherbalanceerd. Zo blijf je eenvoudig dicht bij je gewenste spreiding zonder er steeds zelf bovenop te hoeven zitten.

• Technische en fundamentele analyse:
  Als ervaren handelaar heb je waarschijnlijk al veel grafieken gezien en trends herkend. Het uitvoeren van technische en fundamentele analyses kan je helpen bij het bepalen van instap- of uitstapmomenten.

  Bij technische analyse kijk je naar indicatoren en koerspatronen, zoals een golden cross (wanneer het 50-daags gemiddelde het 200-daags gemiddelde van onder naar boven doorkruist) of een death cross (het omgekeerde).

  Bij fundamentele analyse onderzoek je zaken als het team, de roadmap, de use-case, en de transparantie van een project. Een combinatie van beide analysemethoden helpt je betere keuzes te maken, zeker in de altcoinmarkt, waar hype en echte waarde soms lastig te onderscheiden zijn.

Je crypto portfolio bouwen

Misschien wel de belangrijkste vraag van dit artikel: wat moet de opbouw van je crypto portfolio zijn? Het korte antwoord op deze vraag is dat er niet echt een antwoord op is. Het hangt echt af van wat je doelen zijn en hoeveel risico je bereid bent te nemen. Om dit vorm te geven zou je het volgende stappenplan kunnen volgen:

1. Doelen en risicotolerantie bepalen
   Stel op voorhand vast wat je doelen zijn. Spaar je voor de lange termijn, omdat je in een crypto of blockchaintechnologie gelooft en wil je juist je crypto HODL'en? Of investeer je juist voor je pensioen? Wil je juist op korte termijn geld verdienen? Hoeveel wil je verdienen? Hoeveel risico ben je bereid te nemen om je doelen te behalen? Antwoorden op deze vragen kunnen je helpen met het bepalen hoeveel je gaat investeren en wat de verdeling gaat zijn.

2. Onderzoek en DYOR
   Het doen van eigen onderzoek is cruciaal. Niemand weet precies hoe een crypto gaat presteren. Je moet daarom weloverwogen beslissingen nemen. Je kunt uiteindelijk ten slotte alleen jezelf de schuld geven wanneer het niet gaat zoals gepland. Vermijd daarom blind vertrouwen in influencers, of vrienden die veel geld verdiend zouden hebben. Luister eerder naar je gevoel dat je ontwikkelt naarmate je onderzoek hebt gedaan naar onder andere de community, roadmap en tokenomics van een cryptocurrency.

3. Selectie van munten
   Na het doen van onderzoek is het tijd voor de selectie van cryptocurrencies. Nogmaals: dit hangt af van je doelen en risico's. Grotere cryptocurrencies zoals Bitcoin en Ethereum zijn minder volatiel, maar stijgen ook vaak minder hard dan altcoins. Minder risico dus. Kleinere altcoins zoals memecoins kunnen in potentie veel harder stijgen, maar ook makkelijk met 90+% dalen in bearmarkten. High risk, high reward.

   Een voorbeeldportfolio kan zijn: Bitcoin (60%), Ethereum (20%), gevestigde altcoins zoals Solana en Litecoin (10%), kleinere en meer risicovolle altcoins zoals BONK en Pump.fun (5%) en stablecoins (5%).
   
   Disclaimer: dit is geen advies, maar slechts een voorbeeld.

4. (Optioneel) Koop dips of DCA
   Een strategie kan zijn om tijdens dips te starten met investeren, of om bijvoorbeeld extra te investeren met nieuwe fiatvaluta of stablecoins. Tijdens bull-marktcorrecties (10-20% koersdalingen) zou je voor een lager bedrag kunnen inkopen. Daarnaast kan DCA je helpen om emotieloos op vaste momenten je portfolio uit te breiden, zonder dat prijs een rol speelt.

Wanneer afstand doen van je crypto portfolio?

Het uiteindelijke doel is om winst te maken op je investeringen. Het hebben van een duidelijke crypto exit-strategie is dan ook misschien net zo belangrijk als het investeren in crypto. Weet jij wanneer je bereid bent om jouw crypto te verkopen? Het is dan ook verstandig om dit op voorhand vast te stellen. Onderstaand een aantal tips:

1. Prijs‑targets bepalen

Bepaal op voorhand prijs-targets. Dit zorgt ervoor dat je minder vatbaar bent voor FUD en minder met emotie handelt. Besluit bijvoorbeeld om iedere keer Bitcoin te verkopen als de prijs met €10.000 stijgt. Verkoop bijvoorbeeld iedere keer 25% van je posities en stel dit in via een limietorder, waardoor dit automatisch gebeurt.

2. Cycli herkennen

De cryptomarkt heeft, net als iedere markt, te maken met market cycles, ook wel bekend als bull- en bearmarkten. Leer deze te herkennen. Denk je dat de markt bijna op zijn piek zit doordat er veel media-aandacht is? Of merk je dat grote investeerders aan het verkopen zijn? Dan is dit misschien ook wel het moment om langzaam afstand te doen van je crypto portfolio.

3. Herzien van doelstellingen

Soms kan het zo zijn dat je jouw oorspronkelijke doelstellingen moet aanpassen aan het moment. De cryptomarkt verandert namelijk continu en is afhankelijk van meerdere factoren. De globale economie en politiek hebben namelijk enorme impact op het sentiment op de cryptomarkt.

Daarnaast kunnen persoonlijke factoren invloed hebben op je financiële situatie, doordat je bijvoorbeeld je baan verliest. Of heb je jouw oorspronkelijke doelen al heel vroeg behaald, terwijl je denkt dat de markt nog lang niet op zijn top zit?

Dit zijn allemaal factoren die je continu zou moeten herzien. Zo kan het zijn dat je jouw doelstellingen juist moet temperen en al eerder moet uitstappen, of juist jouw doelstellingen moet verhogen.

Conclusie

Het opbouwen en onderhouden van een crypto portfolio vraagt om meer dan zomaar wat munten kopen. Of je nu een beginnende of ervaren belegger bent, een doordachte aanpak is essentieel om risico's te beperken en kansen optimaal te benutten. Door je portfolio goed te diversifiëren, regelmatig te herbalanceren en zowel technische als fundamentele analyses toe te passen, vergroot je je kans op succes in de volatiele cryptomarkt.

Daarnaast helpt het bepalen van duidelijke doelen, het maken van een investeringsplan en het hanteren van een heldere exitstrategie om emotioneel handelen te vermijden. Uiteindelijk draait het om consistentie, kennis en discipline. Dit zijn factoren die het verschil maken tussen speculatie en strategisch investeren.

Crypto blijft een dynamische markt met veel onzekerheden, maar ook unieke kansen. Wie voorbereid en met inzicht te werk gaat, staat sterker. In zowel bullmarkten als bearmarkten.