Types de cryptomonnaies : une vue d'ensemble de tous les types de cryptomonnaies
Types de crypto-monnaies
Depuis l'introduction du Bitcoin en 2009, le monde des cryptomonnaies a connu un essor rapide. Alors qu'il existait initialement une seule crypto révolutionnaire, des milliers de cryptomonnaies ont depuis été développées, chacune ayant ses propres fonctionnalités, sa propre vision et son marché cible. Les cryptomonnaies peuvent être divisées en plusieurs catégories en fonction de leur objectif et de leur application. Dans cet article, nous vous guiderons pas à pas à travers le monde des cryptomonnaies et vous présenterons les différents types existants, leur fonctionnement et les éléments à prendre en compte.
À retenir
- Les cryptomonnaies sont des monnaies numériques qui fonctionnent sur la blockchain, comme le Bitcoin.
- Il existe de nombreux types de cryptomonnaies, chacune ayant ses propres fonctionnalités, sa propre vision et son marché cible.
- Les coins sont des cryptomonnaies dotées de leur propre blockchain.
- Les tokens sont des cryptomonnaies construites sur une blockchain existante et présentent souvent un objectif spécifique.
Que sont exactement les cryptomonnaies ?
Les cryptomonnaies sont des jetons numériques qui utilisent la technologie blockchain pour enregistrer, sécuriser et vérifier les transactions. Contrairement aux monnaies traditionnelles, elles sont entièrement numériques, souvent décentralisées et ne sont pas gérées par des banques centrales ou des gouvernements. Chaque cryptomonnaie possède sa propre blockchain ou fonctionne sur la blockchain d'un autre projet. Dans le monde des cryptomonnaies, il existe toutes sortes de jetons avec différentes fonctions.
Coins, altcoins et tokens : les différences
Coins et altcoins
Le terme " coin " fait généralement référence à une cryptomonnaie dotée de sa propre blockchain indépendante. Le bitcoin (BTC) en est l'exemple le plus connu, avec une infrastructure totalement autonome. D'autres monnaies comme Ethereum (ETH) et Ripple (XRP) disposent également de leurs propres réseaux. Toutes les cryptomonnaies à l'exception du Bitcoin sont appelées Altcoins.
Les tokens
Les tokens sont des cryptomonnaies construites sur une blockchain existante, telle qu'Ethereum. Ils utilisent le réseau et l'infrastructure d'une cryptomonnaie existante, mais représentent souvent un but ou un projet spécifique. Les tokens sont créés via des smart contracts et peuvent avoir diverses utilisations, telles que l'accès à un service, des droits de vote dans un processus de gouvernance ou une participation à un projet. Aujourd'hui, il existe de nombreux types de tokens, dont nous vous présentons les principaux :
- Stablecoins
- Technological coins
- DeFi tokens
- Governance tokens
- Exchange tokens
- Store of value coins
- Game tokens
- Fan tokens
- Digital cash tokens
- Privacy tokens
- Utility tokens
- Security tokens
- Asset-backed tokens
- Meme coins
Stablecoins
Les Stablecoins sont conçus pour limiter la volatilité des prix. Leur valeur est liée à un actif stable tel que le dollar américain, l'euro ou même l'or. Les stablecoins les plus connus sont l'USDT (Tether), l'USDC (USD Coin) et le BUSD (Binance USD). Ces coins sont destinés à servir de valeurs refuges dans le monde des cryptomonnaies, en particulier en période de fortes fluctuations de prix. Les stablecoins sont utilisées comme moyen d'échange sur les bourses, comme moyen de stockage ou comme passerelle entre la monnaie fiduciaire et la cryptomonnaie. Outre les stablecoins traditionnels, il existe également des stablecoins algorithmiques, comme le désormais tristement célèbre TerraUSD (UST), qui utilisent des formules mathématiques pour tenter de maintenir la stabilité, ce qui ne se passe pas toujours bien.
Technologycal coins
Les cryptomonnaies technologiques telles que Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Polkadot (DOT) et The Graph (GRT) sont utilisées pour construire et exécuter des applications décentralisées (DApps). Ces coins activent des smart contracts, qui permettent aux développeurs d'écrire du code auto-exécutable sans intervention d'un tiers. Ces coins constituent l'épine dorsale du Web3 : le nouvel internet décentralisé. Ils sont utilisés pour payer les frais de transaction (" gas fees "), héberger des applications et exécuter des processus financiers complexes.
DeFi tokens
DeFi, ou Finance décentralisée, est un terme générique désignant les services financiers qui fonctionnent sans banque ni intermédiaire. Les tokens DeFi donnent accès à des plateformes où il est possible d'emprunter, de prêter, de négocier, de staker ou d'acheter des assurances. Tous ces processus sont entièrement automatisés via des smart contracts. Prenons l'exemple des tokens Aave (AAVE), Uniswap (UNI) et Compound (COMP). Ces tokens sont souvent utilisés comme garantie ou récompense et sont essentiels au sein de l'écosystème des plateformes DeFi.
Governance tokens
Les tokens de gouvernance donnent aux utilisateurs le contrôle sur le développement d'un projet. Posséder ces tokens permet de voter sur des décisions importantes telles que les mises à jour logicielles, la distribution des fonds ou la direction du projet. La cryptomonnaie est ainsi décentralisée non seulement en termes de technologie, mais aussi en termes de gouvernance. Des exemples bien connus sont Maker (MKR) et Compound (COMP). Dans certains cas, les utilisateurs peuvent également soumettre leurs propres propositions, contribuant ainsi activement au développement du réseau.
Exchange tokens
Les tokens d'exchanges, également appelés tokens natifs, sont des pièces qui appartiennent à des bourses de cryptomonnaies spécifiques. Le plus connu est le Binance Coin (BNB), le token natif de Binance. D'autres exemples incluent UNI (Uniswap) et CAKE (PancakeSwap). Ces tokens sont souvent utilisés au sein de l'écosystème d'une bourse de cryptomonnaies, par exemple pour payer des frais de trading à prix réduit, participer au staking ou obtenir des droits de vote. Les tokens de bourse renforcent les liens avec la plateforme et encouragent l'activité de trading sur celle-ci.
Store of value coins
Les Store of value coins sont des cryptomonnaies de réserve qui sont principalement utilisées pour maintenir, voire faire croître leur valeur sur le long terme. La plus connue est bien sûr le Bitcoin, considéré par de nombreux investisseurs comme une alternative numérique à l'or. Ces coins ont souvent une offre limitée, ce qui crée un effet de rareté et augmente théoriquement leur valeur à mesure que la demande augmente. Ils sont populaires auprès des investisseurs à long terme, également connus sous le nom de HODLers.
Game tokens
Les tokens de jeu sont des tokens utilisés au sein des jeux blockchain. Ils servent souvent de paiement pour les achats dans les jeux, tels que des skins (apparences), des armes, des terrains ou d'autres objets numériques. Parmi les exemples bien connus, on peut citer Axie Infinity (AXS), Decentraland (MANA) et The Sandbox (SAND). Certains jeux fonctionnent selon un modèle " play to earn ", où les joueurs peuvent réellement gagner de l'argent en jouant. Les tokens de jeux permettent d'enregistrer la propriété des actifs du jeu sur la blockchain, ce qui permet aux joueurs d'échanger ou de stocker leurs actifs.
Fan tokens
Les fan tokens sont des actifs numériques souvent émis par des clubs sportifs, des artistes musicaux ou d'autres personnalités publiques. Ces tokens permettent aux fans d'acheter des produits dérivés, de participer à des vote sur des questions relatives au club ou d'accéder à des événements exclusifs. Les jetons de supporters de clubs de football tels que la Juventus et le Paris Saint-Germain en sont des exemples bien connus. L'idée derrière les tokens de supporters est de renforcer le lien entre les supporters et leur club ou artiste préféré, en offrant aux fans une forme de gouvernance et d'exclusivité.
Digital cash tokens
Certains tokens sont spécialement conçus pour servir de pièces de monnaie numériques. C'est le cas du Litecoin (LTC) et du Bitcoin Cash (BCH). Ces tokens sont rapides, bon marché et adaptés aux transactions quotidiennes. Leur but est de fonctionner comme de l'argent liquide. Alors que de nombreuses cryptomonnaies peuvent techniquement être utilisées comme moyens de paiement, les tokens cash numériques sont spécialement optimisés pour la vitesse, les faibles coûts de transaction et l'évolutivité.
Privacy tokens
Les privacy tokens sont conçus dans une optique d'anonymat. Ils garantissent que les transactions ne puissent pas être rattachées à des personnes ou à des montants spécifiques. Monero (XMR), ZCash (ZEC) et Secret (SCRT) en sont des exemples bien connus. Ces tokens utilisent des techniques avancées telles que les adresses furtives, les signatures en anneau et les preuves à connaissance nulle. Les privacy tokens sont sous le feu des critiques dans de nombreux pays en raison de leur utilisation dans le cadre d'activités criminelles. Par conséquent, ces tokens sont interdits dans de nombreux pays et ont été retirés de nombreuses plateformes. Par ailleurs, ils offrent également une protection aux personnes vivant dans des pays où la censure ou la surveillance gouvernementale stricte est un problème.
Utility tokens
Les utility tokens (tokens utilitaires) donnent accès à un produit, un service ou un écosystème spécifique. Ils fonctionnent comme une sorte d'abonnement qui, par exemple, vous permet d'utiliser une plateforme, d'obtenir des réductions ou d'accéder à certaines fonctionnalités. Le Basic Attention Token (BAT), utilisé dans le navigateur Brave pour récompenser les utilisateurs qui regardent des publicités, en est un bon exemple. Les utility tokens n'ont généralement pas de fonction d'investissement, mais ont une fonction purement utilitaire au sein d'une plateforme.
Security tokens
Les Security tokens (tokens titres) servent de droits de propriété pour des actifs externes, tels que des actions, des biens immobiliers ou des obligations. Ils sont émis par le biais Security Token Offering (STO) et sont régis par les lois et réglementations financières. Ces tokens accordent souvent des droits de vote, une distribution des bénéfices ou des dividendes et rendent les investissements traditionnels plus accessibles et plus efficaces grâce à la tokenisation. Parce qu'ils sont réglementés, les émetteurs doivent adhérer à des directives strictes de la part des régulateurs, ce qui offre une protection supplémentaire aux investisseurs.
Asset-backed tokens
Les Asset-backed tokens (tokens adossés à des actifs) sont garantis par des actifs réels tels que l'or, la monnaie fiduciaire, l'immobilier ou les matières premières. Leur valeur est directement liée à l'actif sous-jacent, ce qui leur confère un certain degré de stabilité et de confiance. Ces tokens combinent les avantages de la blockchain (rapidité, transparence) avec la sécurité des actifs tangibles. Ils constituent une passerelle intéressante entre le monde financier traditionnel et numérique.
Meme coins et shitcoins
Les mèmes coins sont nés d'une blague, souvent basée sur des mèmes internet populaires. Les plus connus sont le Dogecoin (DOGE) et le Shiba Inu (SHIB). Bien qu'ils soient souvent lancées sans but précis, ils peuvent devenir extrêmement populaires grâce à une forte communauté ou au soutien de personnalités connues. Les " shitcoins " sont un terme plus large désignant des cryptomonnaies sans valeur ni application claire. Elles sont souvent lancées rapidement, sans base solide, et sont notoirement connues pour les rug pull et les schémas de pump-and-dump. Investir dans cette catégorie est risqué, mais intéressant d'un point de vue spéculatif pour certains.
Note: Investir dans les crypto-monnaies comporte des risques. N'investissez que ce que vous êtes prêt à perdre.
Les cryptomonnaies les plus populaires chez Finst
Maintenant que vous connaissez les différents types de cryptomonnaies, nous allons vous présenter les 10 cryptomonnaies les plus importantes à l'heure actuelle. Ces cryptomonnaies peuvent toutes être achetées sur la plateforme Finst.
Bitcoin (BTC) – Store of value coin
Bitcoin est la première et la plus connue des cryptomonnaies et est souvent considéré comme de l'or numérique. Il a la plus grande capitalisation boursière et est utilisé dans le monde entier comme réserve de valeur. Le bitcoin reste le précurseur sur le marché des cryptomonnaies.
Ripple (XRP) – Technological coin
Ripple est conçu pour des paiements transfrontaliers rapides et bon marché. Il est principalement utilisé par les institutions financières. XRP a une capitalisation boursière importante et reste un acteur majeur dans le secteur des paiements.
Ethereum (ETH) – Technological coin
Ethereum est une plateforme dédiée aux applications décentralisées (dApps) et aux smart contracts. Elle joue un rôle important dans l'innovation en matière de DeFi et de blockchain. La transition vers Ethereum 2.0 la rend plus efficace et plus économe en énergie.
Solana (SOL) – Technological coin
Solana est connue pour sa vitesse et ses faibles coûts de transaction, ce qui en fait une plateforme populaire pour les DApps et DeFi. Le réseau peut traiter des milliers de transactions par seconde. Solana se développe rapidement dans le monde de la cryptomonnaie.
Binance Coin (BNB) – Exchange token
Binance Coin est la monnaie native de l'exchange Binance et offre des réductions sur les frais de trading. Le BNB est également utilisée pour la vente de tokens et la participation à l'écosystème de Binance. Il s'est avéré être une cryptomonnaie polyvalente et précieuse.
USD Coin (USDC) – Stablecoin
USD Coin est un stablecoin qui est indexée au dollar américain, ce qui lui permet de maintenir une valeur stable. Il est largement utilisé dans les échanges de cryptomonnaies et comme réserve de valeur. L'USDC offre de la fiabilité dans un marché des cryptomonnaies volatile.
Sui (SUI) – Technological coins
Sui est une blockchain axée sur la vitesse et l'évolutivité. Elle offre un traitement efficace de milliers de transactions par seconde. Sui gagne rapidement en popularité pour le développement de DeFi et de dApp.
Cardano (ADA) – Technological coin
Cardano met l'accent sur la sécurité et la durabilité de sa blockchain. La plateforme utilise des recherches évaluées par des pairs et est un concurrent sérieux d'Ethereum. Cardano est l'un des projets de blockchain les plus progressifs.
Dogecoin (DOGE) – Meme coin
Conçu à l'origine comme une blague, le Dogecoin est devenu une cryptomonnaie populaire. Il est souvent utilisé pour les micropaiements et les dons en ligne. Le Dogecoin dispose d'une communauté importante et active.
Tron (TRX) – Technological coin
Tron se concentre sur la décentralisation des contenus numériques et la création de DApps. Le réseau permet des transactions rapides et bon marché.
En résumé
Le monde des cryptomonnaie a beaucoup évolué depuis le lancement du Bitcoin. Il existe aujourd'hui de nombreux types de cryptomonnaies, chacune ayant sa propre fonction et sa propre application. En classant les cryptomonnaies selon leur utilisation et leur objectif, il est plus facile de comprendre leur rôle et leur valeur sur le marché des cryptomonnaies.
