Nuove regole per i trasferimenti crypto
Vogliamo informarti su alcuni cambiamenti importanti che influenzeranno i trasferimenti crypto (depositi e prelievi) a partire dal 30 dicembre 2024 in linea con la “Travel Rule” della nuova legge UE.
Cos’è la Travel Rule?
La Travel Rule è un requisito previsto dal regolamento UE sui trasferimenti di fondi, pensato per aumentare la trasparenza e prevenire i crimini finanziari nel mondo delle criptovalute. Questa regola assicura che informazioni specifiche sul mittente e sul destinatario vengano condivise per i trasferimenti crypto (depositi e prelievi). Questa misura riguarda tutti i fornitori di servizi crypto che operano nell’Unione Europea, compresa Finst.
Come ti influenzerà?
Trasferimenti crypto da e verso wallet self-hosted (non-custodial)
Per trasferimenti crypto oltre i 1.000 € da e verso un wallet self-hosted (ad esempio Ledger o Metamask), dovremo verificare che tu possieda o controlli l’indirizzo del wallet. Ti offriremo modi semplici per completare questa verifica, come la firma di un messaggio o il caricamento di uno screenshot se il tuo wallet o un certo asset non supporta la firma del messaggio. Tieni presente che se scegli di verificare il wallet caricando uno screenshot, il tempo di elaborazione del trasferimento potrebbe allungarsi per via della verifica manuale.
La verifica del wallet sarà richiesta solo una volta. Dopo sarà valida per tutti i token che usano lo stesso indirizzo. Se hai già verificato un indirizzo di wallet self-hosted in passato, non dovrai farlo di nuovo. Tuttavia, potremmo comunque chiederti ulteriori informazioni, come una prova di residenza (valida solo per i prelievi crypto).
Trasferimenti crypto da e verso altri exchange (custodial wallets)
Per depositare e prelevare crypto da e verso un account a tuo nome su un altro exchange o fornitore di servizi crypto (CASP), potremmo aver bisogno di ulteriori informazioni sul tuo trasferimento per rispettare la Travel Rule. Poiché questa nuova normativa richiede ai fornitori di scambiarsi informazioni, i trasferimenti crypto da e verso altri exchange potrebbero essere temporaneamente non disponibili all’inizio del 2025. Nel frattempo, potrai comunque trasferire crypto usando un wallet self-hosted. Ovviamente, ti daremo ulteriori informazioni appena possibile.
Cosa resta uguale?
Acquistare, vendere e fare swap di criptovalute su Finst rimarrà invariato, così come depositare e prelevare EUR. La Travel Rule riguarda solo i trasferimenti crypto.
Faremo il possibile per rendere questa transizione il più semplice possibile per te e continueremo ad aggiornarti appena ci saranno novità.
