¿Qué es un bróker de criptomonedas?

¿Qué es un bróker de criptomonedas?

Un bróker de criptomonedas es una plataforma o servicio donde puedes comprar, vender o intercambiar criptomonedas. Estos brókers actúan como intermediarios entre compradores y vendedores, de manera similar a cómo DEGIRO funciona en el mercado de valores tradicional, mientras que Finst lo hace en el mercado de criptomonedas. En lugar de comprar directamente en una plataforma de intercambio, el bróker facilita la transacción, ya sea con criptomonedas propias o comprando en tu nombre en un exchange.

Los brókers suelen ofrecer una experiencia más fácil de usar que los exchanges, lo que facilita que los principiantes compren Bitcoin y se inicien en el mercado cripto.

Puntos clave

• Un bróker de criptomonedas es una plataforma que actúa como intermediario en la compra y venta de criptomonedas como Bitcoin, Ethereum o Solana, centrándose en la facilidad de uso.
• Generalmente cobran una pequeña tarifa sobre el precio de mercado como comisión por sus servicios.
• A diferencia de los exchanges, se negocia directamente con la plataforma, no con otros usuarios.
• Existen distintos tipos de brókers: full-service, discount y OTC.

¿Cómo funcionan los brókers de criptomonedas?

Los brókers ofrecen acceso al mercado cripto a un precio ligeramente superior al valor de mercado, que incluye una comisión integrada por cada token o moneda. Cuando compras criptomonedas a través de un bróker, pagas un precio un poco más alto para cubrir los costos del servicio.

Ejemplo:
Supón que deseas comprar 0,1 Bitcoin (BTC) y su valor actual es de 1000 €. Probablemente pagarás alrededor de 1020 €. Esa diferencia de 20 € es la comisión del bróker. Cada bróker tiene su propia tarifa, pero por lo general no supera el 2 %. En Finst, por ejemplo, es solo 0,15 %, una de las comisiones más bajas del mercado.

Algunos brókers también ofrecen operaciones con apalancamiento, permitiendo pedir prestado capital para aumentar tu posición, lo cual implica mayor riesgo. Además, dependiendo de la plataforma, también pueden ofrecer productos financieros como derivados cripto (contratos de futuros u opciones).

¿Cuál es la diferencia entre un bróker de criptomonedas y un exchange?

La principal diferencia entre un bróker y un exchange radica en cómo y con quién operas.

• Un bróker de criptomonedas compra o vende cripto directamente a ti o desde ti. No negocias con otros usuarios, sino con el propio bróker. El precio lo fija el bróker e incluye generalmente un pequeño margen (spread) o una comisión fija. Algunos brókers utilizan libros de órdenes agregados (como Finst), basándose en múltiples exchanges externos para ofrecer mejores precios. Los brókers son ideales para principiantes gracias a su simplicidad.

• Un exchange es una plataforma donde los usuarios intercambian criptomonedas entre sí. Los precios se determinan por la oferta y la demanda. Colocas órdenes de compra o venta y esperas a que otro usuario las acepte. Los exchanges suelen ser más económicos, pero requieren conocimientos técnicos sobre libros de órdenes, pares de trading y gráficos. Son más adecuados para traders experimentados.

Tipos de brókers de criptomonedas

1. Brókers Full-Service: Ofrecen una amplia gama de servicios: acceso al mercado cripto, contenidos educativos, asesoramiento financiero y herramientas de gestión de cartera. Algunos también permiten invertir en acciones u otros activos.

2. Brókers Discount: Se enfocan en brindar acceso al mercado sin servicios adicionales. Suelen cobrar menos comisiones, pero también ofrecen menos funciones.

3. Brókers OTC (Over-the-Counter): Dirigidos a personas con alto capital o a entidades institucionales. Permiten realizar compras importantes fuera del mercado abierto, evitando así un aumento brusco del precio. Suelen ofrecer un servicio personalizado y precios negociados directamente.

¿Por qué utilizar un bróker de criptomonedas?

Hay varias razones para elegir un bróker en lugar de un exchange u otro método de compra de criptomonedas:

1. Facilidad de uso: Muchos brókers tienen plataformas diseñadas para principiantes, donde comprar criptomonedas es tan fácil como unos pocos clics.

2. Atención al cliente: Suelen ofrecer soporte para acompañar al usuario durante el proceso de compra o para resolver dudas. Los exchanges, por el contrario, suelen tener una atención al cliente limitada.

3. Apalancamiento y derivados: Algunos brókers permiten operar con apalancamiento o productos derivados, opciones que no siempre están disponibles en exchanges estándar. Esto permite operar con mayor volumen, aunque conlleva más riesgo.

4. Regulación: En muchas regiones, los brókers están regulados por autoridades financieras, lo que proporciona un nivel adicional de seguridad. No obstante, es tu responsabilidad verificar el estatus regulatorio del bróker que elijas.

¿Qué tener en cuenta al elegir un bróker de criptomonedas?

Si estás pensando en comprar cripto, considera estos factores al momento de elegir un bróker:

• Comisiones: Compara las tarifas de diferentes brókers, incluyendo posibles costos ocultos. Algunos cobran un porcentaje, otros aplican una tarifa fija o un margen sobre el precio. Compara las comisiones aquí.

• Seguridad: Asegúrate de que el bróker aplique medidas de seguridad avanzadas para proteger tus fondos y datos. Consulta aquí cómo Finst protege a sus usuarios.

• Reputación: Revisa opiniones y experiencias de otros usuarios para conocer la fiabilidad del bróker. Los brókers de confianza cuentan con valoraciones positivas.

• Criptomonedas disponibles: Verifica que ofrezcan las criptomonedas que te interesan. Algunos tienen una amplia oferta, otros solo las más populares. Todos ofrecen Bitcoin, pero algunos también tienen altcoins como Ethereum, Solana y Ripple.

• Facilidad de uso: Debes poder usar la plataforma sin complicaciones. Asegúrate de que cuente con las herramientas que necesitas para tu estrategia de inversión.

Reflexión final

Un bróker de criptomonedas sirve como puerta de entrada al mundo de los activos digitales, facilitando la compra, venta y gestión de criptomonedas. Ya seas principiante o inversor experimentado, los brókers pueden ser un componente valioso en tu estrategia de inversión.

Sin embargo, es fundamental hacer una investigación exhaustiva antes de elegir uno. Las tarifas, la seguridad y las funciones pueden variar significativamente entre plataformas. Elige la opción que más se ajuste a tus necesidades para evitar sorpresas desagradables.