Qu’est-ce qu’un courtier en crypto ?

Qu’est-ce qu’un courtier en crypto ?

Un courtier en crypto est une plateforme ou un service permettant d’acheter, vendre ou échanger des cryptomonnaies. Les courtiers agissent comme des intermédiaires entre les acheteurs et les vendeurs, tout comme DEGIRO le fait pour le marché boursier traditionnel, Finst le fait pour le marché des cryptomonnaies. Plutôt que d’acheter directement via une plateforme d’échange, un courtier facilite la transaction, en proposant ses propres réserves de crypto ou en achetant pour vous sur une plateforme d’échange.

Les courtiers en crypto offrent en général une expérience plus conviviale que les exchanges, ce qui facilite l’accès au marché pour les débutants qui souhaitent acheter du Bitcoin.

À retenir

• Un courtier en crypto est une plateforme qui agit comme intermédiaire lors de l’achat et de la vente de cryptomonnaies telles que Bitcoin, Ethereum ou Solana, en mettant l’accent sur la simplicité d’utilisation.
• Les courtiers appliquent généralement une légère commission au-dessus du prix du marché pour leurs services.
• Contrairement aux exchanges, les transactions se font directement avec la plateforme, et non avec d’autres utilisateurs.
• Il existe plusieurs types de courtiers : full-service, discount et OTC.

Comment fonctionnent les courtiers en crypto ?

Les courtiers donnent accès au marché crypto à un prix légèrement supérieur à la valeur marchande, incluant des frais intégrés à l’achat d’un jeton ou d’une pièce. Lorsque vous achetez de la crypto via un courtier, vous payez un prix légèrement supérieur à la valeur réelle afin de couvrir les frais de service du courtier.

Exemple :
Imaginons que vous souhaitiez acheter 0,1 Bitcoin (BTC) et que son prix soit actuellement de 1000 €, vous paierez environ 1020 €. Ces 20 € représentent la commission du courtier. Chaque courtier a ses propres tarifs, mais ceux-ci ne dépassent généralement pas 2 %. Chez Finst, les frais sont seulement de 0,15 %, ce qui est extrêmement bas.

Certains courtiers proposent également le trading avec effet de levier, permettant d’emprunter pour augmenter sa position, ce qui comporte un risque plus élevé. En fonction des plateformes, ils peuvent aussi proposer des produits financiers tels que des dérivés crypto (contrats à terme ou options).

Quelle est la différence entre un courtier en crypto et une plateforme d’échange ?

La principale différence entre un courtier en crypto et une plateforme d’échange réside dans la manière et les interlocuteurs avec lesquels vous effectuez vos transactions.

• Un courtier en crypto achète ou vend de la crypto directement avec vous. Vous ne traitez pas avec d’autres utilisateurs, mais avec le courtier lui-même. Le prix est fixé par le courtier et comprend généralement une marge (spread) ou des frais fixes. Certains courtiers utilisent des carnets d’ordres agrégés (comme Finst), basés sur plusieurs exchanges externes, afin de vous proposer un meilleur prix. Les courtiers sont généralement faciles à utiliser et idéaux pour les débutants souhaitant acheter ou vendre rapidement de la crypto.

• Une plateforme d’échange (exchange) est un lieu de trading où les utilisateurs échangent entre eux des cryptomonnaies. Les prix sont déterminés par l’offre et la demande. Vous placez un ordre d’achat ou de vente, et attendez qu’un autre utilisateur l’accepte. Les exchanges sont souvent moins chers, mais nécessitent davantage de connaissances sur les carnets d’ordres, les paires de trading et les graphiques. Ils sont donc plus populaires auprès des traders expérimentés.

Types de courtiers en crypto

1. Courtiers Full-Service : Ils proposent un large éventail de services, comme l’accès au marché crypto, des ressources éducatives, des conseils financiers et des outils de gestion de portefeuille. Ils peuvent également donner accès à d’autres produits comme les actions ou les matières premières.

2. Courtiers Discount : Ces courtiers se concentrent sur l’essentiel : l’accès au marché, sans services annexes. Ils proposent généralement des frais réduits mais moins de fonctionnalités complémentaires.

3. Courtiers OTC (Over-the-Counter) : Ces courtiers s’adressent principalement aux personnes fortunées ou aux investisseurs institutionnels. Ils facilitent les achats importants en dehors du marché traditionnel, afin d’éviter une hausse de prix due à une seule grosse transaction. Ils offrent souvent un service personnalisé avec des prix négociés directement avec l’acheteur.

Pourquoi utiliser un courtier en crypto ?

Plusieurs raisons peuvent vous pousser à choisir un courtier en crypto plutôt qu’une autre méthode d’achat :

1. Simplicité : Les courtiers proposent souvent des interfaces conviviales conçues pour les débutants. Acheter des cryptos devient aussi simple que quelques clics, ce qui est bien plus accessible qu’une plateforme complexe.

2. Service client : Les courtiers offrent souvent un service client pour accompagner les utilisateurs dans leurs achats ou répondre à leurs questions. Les exchanges proposent généralement moins d’assistance.

3. Effet de levier et dérivés : Certains courtiers permettent de trader avec effet de levier ou d’utiliser des produits dérivés. Ce n’est pas toujours possible sur les exchanges standards. Cela permet d’effectuer de plus grosses opérations avec moins de capital, mais augmente le risque.

4. Réglementation : Selon votre pays, de nombreux courtiers sont soumis à la réglementation des autorités financières. Cela peut rassurer les utilisateurs soucieux de la sécurité de leurs investissements. Il reste cependant de votre responsabilité de vérifier le statut réglementaire du courtier choisi.

À quoi faut-il faire attention lors du choix d’un courtier en crypto ?

Vous souhaitez acheter des cryptomonnaies ? Voici les critères importants à considérer pour choisir votre courtier :

• Frais : Comparez les frais facturés par les différents courtiers, y compris les frais cachés. Certains prélèvent un pourcentage, d’autres ajoutent une somme fixe ou une marge au prix de la transaction. Comparez les frais ici.

• Sécurité : Assurez-vous que le courtier applique des mesures de sécurité robustes. Recherchez ceux qui utilisent des technologies avancées pour protéger vos données et vos actifs. Voici comment Finst garantit votre sécurité.

• Réputation : Consultez les avis en ligne et les retours d’expérience pour évaluer la fiabilité du courtier. Les courtiers de confiance sont bien notés et reçoivent des commentaires positifs.

• Cryptos disponibles : Vérifiez que le courtier propose les cryptos qui vous intéressent. Certains offrent un large choix, d’autres seulement les plus populaires. Tous proposent du Bitcoin, mais certains incluent aussi des altcoins comme Ethereum, Solana ou Ripple.

• Simplicité d’utilisation : Vous devez pouvoir utiliser facilement la plateforme. Vérifiez qu’elle propose les outils et fonctionnalités adaptés à votre stratégie de trading.

En résumé

Un courtier en crypto est une porte d’entrée vers l’univers des cryptomonnaies, offrant un moyen simple et souvent plus convivial d’acheter, vendre et échanger des actifs numériques. Que vous soyez débutant ou investisseur expérimenté, les courtiers peuvent représenter un outil précieux dans votre stratégie.

Cependant, il est essentiel de bien se renseigner avant de choisir une plateforme. Les frais, la sécurité et les fonctionnalités varient considérablement d’un courtier à l’autre. Faites un choix éclairé qui vous correspond pour éviter toute mauvaise surprise.