O que é um bot de negociação e como funciona?

21 de mai. de 2025 | Leitura de 8 min

O que é um robot de negociação?

Um bot de negociação (ou simplesmente chamado de robô de negociação) é um programa de computador inteligente que pode comprar e vender automaticamente para você em uma bolsa. Pense em criptografia, ações, moedas ou commodities. Assim, não tem de monitorizar constantemente o mercado, o robô de negociação faz isso por si.

Esse bot de negociação geralmente usa inteligência artificial (IA) e aprendizado de máquina (ML). Isso significa que o bot aprende com seus erros e fica cada vez melhor na negociação. O objetivo? Obter mais lucros para si.

**Exemplo Suponhamos que quer comprar Bitcoin quando o preço desce e vendê-lo quando sobe. Em vez de se verificar a cada minuto para ver se esse momento existe, configura um bot que o faz automaticamente por si. Está a dormir, e o bot compra quando o preço está baixo e vende quando volta a subir. É bom e fácil, não é?

Muitas pessoas usam esse tipo de bot de negociação de criptomoedas precisamente porque não têm vontade ou não têm tempo para se aprofundar no mercado. Eles pensam: 'Deixe aquele robô inteligente cuidar de tudo para mim, ele cometerá menos erros do que eu'. E, por vezes, isso é verdade. Mas atenção: não deixa de ser investimento e uma forma garantida de enriquecer parece demasiado boa para ser verdade. E muitas vezes é-o. Por isso, tenha cuidado com esses bots de negociação! Mais uma vez, pode perder o seu depósito.

Pontos principais

Um robot de negociação negoceia automaticamente por si com base em regras predefinidas, muitas vezes 24 horas por dia, 7 dias por semana e sem emoção.
Nem todos os bots usam IA ou aprendem sozinhos, apenas os bots avançados o fazem, e estes raramente estão disponíveis para investidores de retalho.
O investidor está sempre em risco, mesmo com bots inteligentes. É possível perder o seu depósito, especialmente num mercado volátil.
Os burlões estão activos neste mundo, por isso faça sempre uma boa pesquisa sobre o fornecedor e utilize apenas plataformas fiáveis.
Escolha uma estratégia que lhe convenha, como o grid trading, arbitragem ou momentum trading, e teste-a sempre primeiro com backtesting ou uma conta demo.

Como funciona um bot de negociação de criptografia?

OK, agora você sabe o que é um bot de negociação, mas como exatamente esse bot funciona?

Existem muitos bots de negociação de criptografia diferentes e nem todos funcionam da mesma forma. Alguns são mais fáceis de instalar do que outros. Alguns bots oferecem mais retornos (mas também mais riscos). Portanto, é um pouco de pesquisa para encontrar o que combina com você.

Antes de um bot poder fazer algo por si, tem de lhe dar acesso à sua conta de criptomoedas. Normalmente, isso é feito através da chamada chave API. Parece técnico, mas na verdade é apenas um tipo de chave digital que permite que o bot negocie em sua conta. Claro, é aqui que reside o perigo, se um bot malicioso obtiver acesso à sua conta, ele pode roubar suas criptomoedas sem mais nem menos. Por isso, certifique-se sempre de que confia na pessoa em questão.

**Exemplo Você liga a sua conta de criptomoedas a um bot através de uma chave API. Depois diz ao bot: “Compre Ethereum quando o preço cair para 2 000 euros e venda quando subir para 2 200 euros”. O bot monitoriza automaticamente esse preço e executa as ordens assim que o preço sobe, sem que o utilizador tenha de fazer nada. Este exemplo é extremamente simples, mas é possível elaborar estratégias de day trading inteiras com estes bots de negociação.

Cada bot trabalha com uma estratégia específica. Alguns são cautelosos, outros arriscam mais. Cabe-lhe a si escolher.

Mais risco = possibilidade de mais lucro, mas também possibilidade de maiores perdas.
Menos risco = crescimento mais lento, mas também menos hipóteses de perdas maiores.

Por favor, note: não importa o quão inteligente seu bot seja, sempre há risco. Por isso, investe nele apenas o dinheiro que possas dispensar.

Aprendizagem de máquina e inteligência artificial

Alguns bots de negociação são suficientemente inteligentes para aprenderem por si próprios. Chamamos a isto aprendizagem automática. A ideia por detrás da aprendizagem automática e da IA é que estes bots de negociação aprendem cometendo erros e melhoram a si próprios ao longo do tempo. Então, como é que isto funciona? Simplificando, o crypto bot lembra o que acontece durante a negociação, o bot vê que certas negociações são fechadas positivamente e também vê quais são fechadas negativamente. Assim, o bot basicamente reúne informações para melhorar seu algoritmo e, portanto, fica cada vez melhor.

**Exemplo Suponhamos que um bot compra bitcoin sempre que o preço desce. No início, ele pode fazer isso com demasiada frequência, mesmo que o preço caia ainda mais depois. Mas se ele reparar que isto resulta frequentemente em perdas, aprende com isso e torna-se mais cauteloso.

É por isso que muitos criadores de bots de negociação dizem que é melhor usá-los a longo prazo. Nas primeiras semanas ou meses, o bot pode ainda não ser tão perspicaz. Mas, com o tempo, ele sabe melhor o que funciona e as suas hipóteses de ganhar aumentam.

Todos os bots de negociação usam IA e aprendizagem automática?

Não, a maioria dos bots de negociação não utiliza IA ou aprendizagem automática. Eles seguem regras fixas e não se adaptam automaticamente. Apenas os bots avançados com algoritmos de auto-aprendizagem se tornam realmente mais inteligentes ao longo do tempo.

Os bots avançados são frequentemente criados por grandes instituições ou comerciantes profissionais Eles usam IA para melhorar a si mesmos com base em dados. Esses bots analisam padrões, ajustam a sua estratégia e, consequentemente, tornam-se mais inteligentes. Mas estes não estão normalmente disponíveis para os investidores comuns.

Porque é que se usa um bot de negociação?

As pessoas podem ter diferentes razões para usar um bot de negociação, estas são as mais comuns:

As pessoas não têm conhecimento para negociar por si próprias.
Não há tempo para pesquisar e negociar por conta própria.
Nem toda a gente quer passar o dia todo a fazê-lo, por isso é agradável e fácil.
Dá a sensação de que alguém está constantemente a controlar e atento aos grandes movimentos de preços.
Há mais confiança no funcionamento técnico e analítico do robot de negociação do que no seu próprio pensamento e acções.

As vantagens e desvantagens de um bot de negociação

Existem vantagens em utilizar um robô de negociação, embora também existam algumas desvantagens. Abaixo estão as vantagens e desvantagens de um bot de negociação.

Vantagens

Um bot de negociação de criptografia pode ser adequado para alguém que não entende de criptografia, mas ainda quer negociar ativamente.
Um robô de negociação não negocia com base na emoção, algo que pode ter um grande impacto na estratégia de negociação.
A configuração de um bot de negociação leva tempo uma vez, e depois tudo vai automaticamente.
Os bots podem negociar várias criptomoedas ao mesmo tempo em diferentes bolsas. Este spread ajuda a reduzir o risco.

Desvantagens

Os golpistas tentam usar software ilegal para roubar suas criptomoedas. Mais uma vez, aconselhamo-lo a pesquisar sempre a parte a quem pretende adquirir este serviço. Utilize bolsas fiáveis supervisionadas por um banco central.
A maioria das pessoas não compreende as criptomoedas e os bots de negociação, pelo que pode ser difícil criar um ou encontrar um parceiro fiável.
Até mesmo um bot de negociação de IA pode ter perdas. Mesmo os algoritmos complexos e os melhores bots de IA não garantem um resultado positivo.
Existem bots maus. Nem todos os bots são inteligentes ou fiáveis, e alguns seguem regras muito simples que não funcionam a longo prazo.
Muitos bots não são gratuitos e cobram uma taxa de negociação (ou taxa de transação), o que também custa dinheiro.

O que se deve ter em atenção ao escolher um bot de negociação?

Infelizmente, existem muitos burlões a operar no mundo dos bots de negociação. Eles constroem um bot que parece profissional, mas na realidade é uma fraude.

O que é que acontece a seguir? Você transfere dinheiro para o bot e no seu painel de controle parece que você está tendo lucro. Mas assim que quer retirar os seus ganhos, verifica-se que não pode. Por vezes, os burlões até o deixam levantar o dinheiro, esperando que depois deposite mais. Naturalmente, este dinheiro também é roubado. Em casos como este, muitas vezes não há nada que se possa fazer. O dinheiro desapareceu e nunca mais se vai encontrar o burlão.

Infelizmente, estas práticas continuam a ser comuns. Há muitas pessoas que perderam dinheiro desta forma.

**Como evitar esta situação?

Investir apenas dinheiro que se possa dar ao luxo de perder. Mesmo com bots fiáveis, é possível ter perdas, tal como se estivesse a negociar sozinho.
Faça sempre a sua pesquisa. Procure opiniões e experiências de outros utilizadores. Se não conseguires encontrar nada sobre um bot, ou se só encontrares queixas, afasta-te.

**Resumindo: seja crítico, não se deixe enganar por nada e não confie cegamente num site bonito ou num painel de controlo elegante.

Algumas estratégias populares de bots de negociação

Existem todos os tipos de maneiras pelas quais os bots de negociação podem negociar automaticamente para você. Aqui estão algumas das estratégias mais conhecidas:

Negociação em grelha** O bot compra e vende pequenas peças de cada vez numa espécie de grelha. Digamos que uma moeda está a $1. O bot compra a $0.98 e vende a $1.02. O preço sobe para $1,05? Então toda a grelha sobe e ele faz a mesma coisa outra vez: compra a $1,03 e vende a $1,07.
Reversão média** O bot compra quando o preço está muito abaixo da média e vende quando está acima. Por outras palavras: “comprar em baixa, vender em alta”. Muito simples mas muito utilizado.
Arbitragem O bot compra uma moeda mais barata numa bolsa e vende-a um pouco mais cara noutra. Isto parece ser dinheiro grátis, mas o lucro é muitas vezes pequeno. Foi assim que Sam Bankman-Fried (antigo diretor executivo da FTX) acumulou muito capital.
Negociação de Momento** O bot olha para a média (a média móvel), por exemplo. O preço está abaixo dessa média? Então compra. Está muito acima dela? Então vende. A ideia é que se mova com a tendência.
Estratégias de análise técnica (TA) Os bots podem trabalhar com todos os tipos de indicadores conhecidos, como RSI, Bandas de Bollinger, Fibonacci, Nuvem Ichimoku, volume e tendências de preços. Muitos bots até combinam vários sinais simultaneamente para tomar decisões.
Bots prontos a usar ou construa o seu próprio Pode escolher bots pré-construídos (de plataformas bem conhecidas) ou criar a sua própria estratégia. Muitas vezes, pode definir exatamente o que o bot deve fazer, quando e com que quantidade.
Testes de retorno** Antes de começar com dinheiro real, pode testar o bot em dados de mercado antigos. Isto permite-lhe ver se a sua estratégia teria funcionado no passado. Útil para avaliar riscos.
Bots HODL** Estes são os bots mais simples: eles compram uma moeda e depois não fazem nada. Você mantém sua criptografia, não importa o que o mercado faça. Bom e barato, mas é claro que você pode fazer isso sozinho.

Considerações finais

Os bots de negociação podem ser úteis para pessoas que desejam negociar automaticamente sem passar o dia todo fazendo isso. Eles tiram o trabalho das suas mãos, negociam sem emoções e podem estar activos 24 horas por dia, 7 dias por semana.

Mas atenção: nem todos os bots são inteligentes, fiáveis ou rentáveis. O mercado continua a ser imprevisível e mesmo um robot pode cometer erros ou ser pirateado. Há também muitos burlões a operar neste sector. Por isso, presta sempre atenção antes de começares a usar um robô de negociação e faz sempre a tua própria pesquisa! Não confies apenas em promessas extravagantes e investe apenas o dinheiro que podes dispensar.

**Um robô de negociação não é uma máquina mágica de dinheiro, mas às vezes pode ser uma ferramenta útil.