O que é um portfólio cripto e como manter um portfólio equilibrado?

O que é um portfólio cripto?

Um portfólio cripto é uma coleção de criptomoedas que um investidor possui. Frequentemente, um portfólio é composto por uma mistura de criptomoedas maiores como Bitcoin, Ethereum e Solana, mas também por altcoins menores, como memecoins e tokens DeFi. Investidores constroem um portfólio cripto para diversificar riscos e otimizar seus retornos.

Muitos investidores aplicam em diferentes instrumentos financeiros, como ações, ETFs, commodities, derivativos e também cripto. Geralmente, cripto é apenas uma parte do portfólio total.

Pontos principais

• Diversificação é crucial: Distribua seus investimentos entre diferentes tipos de criptomoedas (como Bitcoin, altcoins e stablecoins) para limitar riscos.

• Use uma estratégia: Seja escolhendo DCA, bundles ou rebalanceamento ativo do portfólio, uma abordagem fixa ajuda a manter a racionalidade em um mercado volátil.

• Pesquisa continua sendo sua base: Sempre faça sua própria pesquisa (DYOR) antes de investir. Não confie cegamente em modismos ou conselhos de terceiros.

• Rebalanceamento previne desequilíbrios: Movimentos de mercado podem desbalancear seu portfólio. Rebalancear regularmente garante controle e consistência.

• Uma estratégia de saída é tão importante quanto entrar: Defina antecipadamente quando realizar lucros ou sair. Isso evita decisões baseadas em emoção ou pânico.

Por que você precisa de um portfólio cripto diversificado

Investidores constroem um portfólio cripto principalmente para diversificar seus riscos. Isso significa investir em diferentes tipos de criptomoedas de vários setores. Pense, por exemplo, em tokens do setor DeFi, tokens de IA, memecoins e stablecoins. A diversificação impede que você fique exposto a grandes correções em um único setor específico, evitando assim grandes perdas. Por outro lado, você pode se beneficiar de certas modas, como memecoins que sobem explosivamente por um curto período.

Além disso, um portfólio cripto equilibrado frequentemente contém uma grande parcela de grandes criptomoedas com alta capitalização de mercado, como Bitcoin e Ethereum. Criptomoedas maiores costumam ser menos voláteis do que moedas menores, portanto, têm menos probabilidade de sofrer correções bruscas. Por outro lado, podem apresentar menores valorização. Grandes criptomoedas também já se consolidaram no mercado. Muitas delas estão há anos no top 10 do CoinMarketCap. São consideradas investimentos relativamente mais seguros que altcoins pequenas.

Atenção! Mesmo grandes criptomoedas podem cair drasticamente em mercados de baixa, às vezes mais de 50% em poucas semanas.

Por fim, um portfólio diversificado ajuda a definir uma estratégia de investimento, dependendo dos riscos que você está disposto a assumir e dos seus objetivos.

Estratégias para montar um portfólio cripto

Se você é um investidor experiente ou está começando, ter uma estratégia é essencial para tomar decisões informadas e evitar cair em FOMO ou FUD. Existem várias estratégias que podem ajudar na construção estruturada de um portfólio equilibrado. A seguir, algumas estratégias para iniciantes e investidores experientes que já passaram por diversos ciclos de mercado:

Estratégias para iniciantes:

Para iniciantes, pode ser difícil pesquisar onde investir. Já existem milhares de criptomoedas, muitas sem valor agregado, o que pode ser confuso. As seguintes estratégias podem ajudar:

• Comece simples:
  Ao iniciar em cripto, começar com grandes criptomoedas como Bitcoin, Ethereum, Solana e Ripple é uma estratégia comum. Essas moedas são vistas como menos voláteis e menos complexas. Normalmente, possuem equipes grandes trabalhando constantemente na melhoria da blockchain, agregando valor.

• Dollar-Cost Averaging (DCA):
  Investir um grande montante de uma vez pode ser assustador, assim como escolher o momento certo para investir. A estratégia DCA divide o valor inicial em várias compras regulares, por exemplo, semanalmente ou mensalmente. Isso evita investir um grande valor em um momento desfavorável e distribui o preço médio de compra, reduzindo a volatilidade. Muitas plataformas facilitam a automação da DCA, como Finst, com o recurso Auto Invest.

• Diversifique seu portfólio cripto com um clique:
  Quer construir seu portfólio de forma simples? Pode investir com 1 clique em várias criptomoedas usando bundles cripto. Bundles permitem comprar várias moedas ao mesmo tempo, economizando custos, já que você paga apenas uma taxa de negociação baixa de 0,15%. Bundles populares são Top 2, Top 20 e Top 25.

Estratégias para investidores experientes:

Para investidores com experiência, os próximos passos podem ser menos claros. Talvez você já tenha posições em várias exchanges e carteiras DeFi. Mas quais são seus próximos passos? As seguintes estratégias podem ajudar:

• Rebalanceamento do portfólio:
  Com o tempo, as proporções do seu portfólio podem mudar, pois algumas moedas sobem (ou caem) mais que outras. Rebalancear ocasionalmente evita exposição excessiva em uma criptomoeda e ajuda a manter o controle. Muitos investidores definem previamente quanto querem em cada moeda.
  Exemplo: decidir investir 65% em Bitcoin, 20% em Ethereum, 10% em altcoins pequenas como Dogecoin e Cosmos, e 5% em stablecoins como USDC.

  Se agora você tem 25% em altcoins menores, pode optar por rebalancear comprando Bitcoin usando parte das altcoins.

  Se isso for trabalhoso, existem ferramentas para ajudar, como ordens limitadas, que vendem ou trocam automaticamente quando o preço atinge um alvo. Os bundles da Finst também ajudam, pois são rebalanceados semanalmente. Assim, você mantém a diversificação desejada sem esforço constante.

• Análise técnica e fundamental:
  Investidores experientes já estão familiarizados com gráficos e tendências. Realizar análises técnicas e fundamentais ajuda a identificar pontos de entrada e saída.

  Na análise técnica, observa-se indicadores e padrões, como golden cross (quando a média móvel de 50 dias cruza a de 200 dias de baixo para cima) ou death cross (o contrário).

  Na análise fundamental, investiga-se o time, roadmap, uso e transparência do projeto. Combinar ambas as análises ajuda a fazer escolhas melhores, especialmente no mercado de altcoins, onde hype e valor real podem ser difíceis de distinguir.

Construindo seu portfólio cripto

Talvez a pergunta mais importante: qual deve ser a composição do seu portfólio cripto? A resposta curta é que não existe uma resposta única. Depende muito dos seus objetivos e do risco que aceita. Para ajudar, você pode seguir o seguinte passo a passo:

1. Definir objetivos e tolerância ao risco
   Estabeleça seus objetivos com antecedência. Está poupando a longo prazo porque acredita em cripto ou tecnologia blockchain e quer HODL? Ou investe para aposentadoria? Ou quer ganhos de curto prazo? Quanto deseja ganhar? Quanto risco aceita para alcançar isso? Responder ajuda a definir quanto investir e como distribuir.

2. Pesquisa e DYOR
   Fazer sua própria pesquisa é fundamental. Ninguém sabe ao certo como uma cripto vai performar. É preciso decisões conscientes. No final, só você é responsável pelos resultados. Evite confiar cegamente em influencers ou amigos que supostamente ganharam muito. Confie no seu próprio julgamento, baseado em pesquisa sobre comunidade, roadmap e tokenomics.

3. Seleção de moedas
   Após pesquisar, selecione as criptomoedas. Novamente, depende de seus objetivos e risco. Grandes criptomoedas como Bitcoin e Ethereum são menos voláteis, mas geralmente sobem menos que altcoins. Menos risco. Altcoins menores como memecoins podem subir muito, mas também cair mais de 90% em mercados de baixa. Alto risco, alta recompensa.

   Um portfólio exemplo pode ser: Bitcoin (60%), Ethereum (20%), altcoins estabelecidas como Solana e Litecoin (10%), altcoins menores e mais arriscadas como BONK e Pump.fun (5%) e stablecoins (5%).
   
   Disclaimer: isto não é aconselhamento, apenas um exemplo.

4. (Opcional) Comprar nas quedas ou DCA
   Uma estratégia é investir durante quedas, ou investir adicionalmente com nova moeda fiduciária ou stablecoins. Em correções de mercado (quedas de 10-20%), você pode comprar por um valor menor. DCA também ajuda a aumentar seu portfólio em momentos fixos, sem se deixar levar pelo preço.

Quando se desfazer do seu portfólio cripto?

O objetivo final é lucrar com seus investimentos. Ter uma estratégia de saída clara pode ser tão importante quanto investir. Você sabe quando está disposto a vender? É prudente definir isso antecipadamente. Aqui algumas dicas:

1. Defina metas de preço

Estabeleça metas de preço antecipadamente. Isso reduz a influência do FUD e decisões emocionais. Por exemplo, decida vender Bitcoin toda vez que o preço subir €10.000. Venda 25% das suas posições e use ordens limitadas para automatizar.

2. Reconheça ciclos

O mercado cripto tem ciclos, conhecidos como bull e bear markets. Aprenda a reconhecê-los. Se acha que o mercado está no pico pela mídia, ou vê investidores grandes vendendo, pode ser hora de reduzir sua exposição.

3. Reavalie seus objetivos

Às vezes, é preciso ajustar seus objetivos conforme o momento. O mercado cripto muda constantemente e é afetado por fatores como economia global e política, que influenciam o sentimento do mercado.

Fatores pessoais também afetam sua situação financeira, como perda de emprego. Ou talvez você já tenha alcançado seus objetivos cedo, enquanto acha que o mercado ainda tem potencial.

Reavalie continuamente seus objetivos. Talvez seja hora de diminuir expectativas e sair antes, ou aumentar metas e investir mais.

Considerações finais

Construir e manter um portfólio cripto exige mais do que simplesmente comprar algumas moedas. Seja você um investidor iniciante ou experiente, uma abordagem cuidadosa é essencial para limitar riscos e aproveitar oportunidades. Diversificando bem seu portfólio, rebalanceando regularmente e aplicando análises técnicas e fundamentais, você aumenta suas chances de sucesso no mercado volátil de criptomoedas.

Além disso, definir metas claras, elaborar um plano de investimento e ter uma estratégia de saída clara ajudam a evitar decisões emocionais. No fim, o que importa é consistência, conhecimento e disciplina. Esses são os fatores que diferenciam especulação de investimento estratégico.

Cripto continua sendo um mercado dinâmico com muitas incertezas, mas também oportunidades únicas. Quem age preparado e informado estará mais forte. Tanto em bull markets quanto em bear markets.