Qu'est-ce qu'un robot de trading et comment fonctionne-t-il ?

21 mai 2025 | Lecture : 8 min

Qu'est-ce qu'un robot de trading ?

Un trading bot (ou simplement appelé robot de trading) est un programme informatique intelligent qui peut automatiquement acheter et vendre pour vous sur un exchange. Pensez aux crypto-monnaies, aux actions, aux devises ou aux matières premières. Vous n'avez donc pas besoin de surveiller constamment le marché vous-même, le robot de trading le fait pour vous.

Un tel robot de trading utilise souvent l'intelligence artificielle (IA) et l'apprentissage automatique (ML). Cela signifie que le robot apprend de ses erreurs et devient de plus en plus performant. L'objectif ? Faire plus de profits pour vous.

Exemple: Supposons que vous souhaitiez acheter des bitcoins lorsque leur prix baisse et les vendre lorsqu'il augmente. Au lieu de vous vérifier toutes les minutes pour voir si le moment est venu, vous créez un robot qui le fait automatiquement pour vous. Vous dormez, et le robot achète lorsque le prix est bas et vend lorsqu'il remonte. C'est simple et agréable, n'est-ce pas ?

De nombreuses personnes utilisent ce type de robot de trading cryptographique précisément parce qu'elles n'ont ni l'envie ni le temps de se plonger dans le marché. Ils se disent : « Laissez ce robot intelligent s'en occuper pour moi, il fera moins d'erreurs que moi ». Et c'est parfois vrai. Mais attention : il s'agit toujours d'investissement, et un moyen garanti de devenir riche semble trop beau pour être vrai. Et c'est souvent le cas. Méfiez-vous donc de ces robots de trading ! Encore une fois, vous pouvez perdre votre dépôt.

À retenir

Un robot de trading effectue automatiquement des transactions pour vous sur la base de règles prédéfinies, souvent 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 et sans émotion.
Tous les robots n'utilisent pas l'IA ou n'apprennent pas par eux-mêmes, seuls les robots avancés le font, et ils sont rarement accessibles aux investisseurs particuliers.
Vous restez toujours exposé au risque, même avec des robots intelligents. La perte de votre dépôt est possible, surtout dans un marché volatil.
Les escrocs sont actifs dans ce monde, alors faites toujours de bonnes recherches sur le fournisseur et n'utilisez que des plateformes fiables.
Choisissez une stratégie qui vous convient, comme le grid trading, l'arbitrage ou le momentum trading, et testez-la toujours d'abord avec un backtesting ou un compte de démonstration.

Comment fonctionne un robot de trading de crypto-monnaies ?

OK, vous savez maintenant ce qu'est un robot de trading, mais comment fonctionne-t-il exactement ?

Il existe un très grand nombre de robots de trading de crypto-monnaies différents et ils ne fonctionnent pas tous de la même manière. Certains sont plus faciles à installer que d'autres. Certains robots offrent des rendements plus élevés (mais aussi plus de risques). Il faut donc chercher pour trouver ce qui vous convient.

Avant qu'un robot puisse faire quoi que ce soit pour vous, vous devez lui donner accès à votre compte cryptographique. Cela se fait généralement au moyen d'une « clé API ». Cela semble technique, mais il s'agit en fait d'une sorte de clé numérique qui permet au robot d'effectuer des transactions sur votre compte. Bien entendu, c'est là que réside le danger : si un robot malveillant accède à votre compte, il peut voler vos cryptomonnaies. Assurez-vous donc toujours de faire confiance à la partie en question.

Exemple: Vous reliez votre compte cryptographique à un robot via une clé API. Vous dites ensuite au robot : « Achetez de l'Ethereum lorsque le prix tombe à 2 000 euros et vendez-le lorsqu'il remonte à 2 200 euros ». Le robot surveille automatiquement ce prix et exécute les ordres dès qu'il est atteint, sans que vous ayez à faire quoi que ce soit. Cet exemple est extrêmement simple, mais vous pouvez élaborer des stratégies de day trading complètes à l'aide de ces robots de trading.

Chaque robot fonctionne avec une stratégie particulière. Certains sont prudents, d'autres prennent plus de risques. C'est à vous de choisir.

Plus de risques = plus de chances de gains, mais aussi plus de chances de pertes.
Moins de risques = croissance plus lente, mais aussi moins de risques de pertes plus importantes.

**Veuillez noter que, quelle que soit l'intelligence de votre robot, il y a toujours un risque. N'investissez donc que l'argent que vous pouvez vous permettre de dépenser.

Apprentissage automatique et intelligence artificielle

Certains robots de trading sont suffisamment intelligents pour apprendre par eux-mêmes. C'est ce que nous appelons l'apprentissage automatique. L'idée derrière l'apprentissage automatique et l'intelligence artificielle est que ces robots de trading apprennent en faisant des erreurs et s'améliorent au fil du temps. Comment cela fonctionne-t-il ? En termes simples, le robot cryptographique se souvient de ce qui se passe pendant les transactions, il voit que certaines transactions sont clôturées positivement, et il voit également quelles sont celles qui sont clôturées négativement. Ainsi, le robot recueille des informations pour améliorer son algorithme et devient ainsi de plus en plus performant.

Exemple: Supposons qu'un robot achète des bitcoins chaque fois que leur prix baisse. Au début, il pourrait le faire un peu trop souvent, même si le prix baisse encore par la suite. Mais s'il remarque que cela entraîne souvent des pertes, il en tire les leçons et devient plus prudent.

C'est pourquoi de nombreux créateurs de robots de trading affirment qu'il est préférable de les utiliser à long terme. Au cours des premières semaines ou des premiers mois, le robot n'est peut-être pas encore très affûté. Mais avec le temps, il sait mieux ce qui fonctionne et ses chances de gagner augmentent.

Tous les robots de trading utilisent-ils l'IA et l'apprentissage automatique ?

Non, la plupart des robots de trading n'utilisent pas l'IA ou l'apprentissage automatique. Ils suivent des règles fixes et ne s'adaptent pas automatiquement. Seuls les robots avancés dotés d'algorithmes d'auto-apprentissage deviennent réellement plus intelligents au fil du temps.

Les robots avancés sont souvent créés par de grandes institutions ou des traders professionnels. Ils utilisent l'IA pour s'améliorer en fonction des données. Ces robots analysent des modèles, adaptent leur stratégie et deviennent ainsi plus intelligents. Mais ils ne sont généralement pas accessibles aux investisseurs ordinaires.

Pourquoi utiliser un robot de trading ?

Différentes raisons peuvent motiver l'utilisation d'un robot de trading, dont voici les plus courantes :

Les gens n'ont pas les connaissances nécessaires pour négocier eux-mêmes.
Ils n'ont pas le temps de faire des recherches et de négocier par eux-mêmes.
Tout le monde n'a pas envie de passer toute la journée à le faire, c'est donc agréable et facile.
Cela donne l'impression que quelqu'un est constamment aux commandes et surveille les grands mouvements de prix.
On fait davantage confiance au fonctionnement technique et analytique du robot de trading qu'à sa propre réflexion et à ses propres actions.

Les avantages et les inconvénients d'un robot de trading

L'utilisation d'un robot de trading présente des avantages, mais aussi des inconvénients. Vous trouverez ci-dessous les avantages et les inconvénients d'un robot de trading.

Avantages

Un robot d'échange de cryptomonnaies peut convenir à une personne qui ne comprend pas les cryptomonnaies, mais qui souhaite néanmoins effectuer des opérations de manière active.
Un robot de trading ne négocie pas sous le coup de l'émotion, ce qui peut avoir un impact important sur la stratégie de trading.
La mise en place d'un robot de trading prend du temps une fois, puis tout se déroule automatiquement.
Les robots peuvent négocier plusieurs crypto-monnaies en même temps sur différentes bourses. Cette répartition permet de réduire les risques.

Inconvénients

Les escrocs tentent d'utiliser des logiciels illégaux pour voler vos crypto-monnaies. Une fois de plus, nous vous conseillons de toujours faire des recherches sur la partie auprès de laquelle vous souhaitez acheter ce service. Utilisez des exchanges fiables supervisés par une banque centrale.
La plupart des gens n'ont aucune connaissance des crypto-monnaies et des robots d'échange, il peut donc être difficile d'en mettre un en place ou de trouver un partenaire fiable.
Même un robot de trading à intelligence artificielle peut enregistrer des pertes. Même les algorithmes complexes et les meilleurs robots d'IA ne garantissent pas un résultat positif.
Il existe de mauvais robots. Tous les robots ne sont pas intelligents ou fiables, et certains suivent des règles très simples qui ne fonctionnent pas à long terme.
De nombreux robots ne sont pas gratuits et facturent des frais de négociation (ou frais de transaction), ce qui coûte également de l'argent.

A quoi faut-il faire attention lors du choix d'un robot de trading ?

Malheureusement, de nombreux escrocs opèrent dans le monde des robots de trading. Ils construisent un robot qui a l'air professionnel, mais qui est en réalité une arnaque.

Que se passe-t-il ensuite ? Vous transférez de l'argent vers le robot et, dans votre tableau de bord, vous avez l'impression de faire des bénéfices. Mais dès que vous voulez retirer vos gains, il s'avère que vous ne pouvez pas le faire. Parfois, les escrocs vous laissent même encaisser, en espérant que vous déposerez ensuite davantage. Bien entendu, cet argent est également volé. Dans de tels cas, il n'y a souvent rien à faire. L'argent a disparu et vous ne retrouverez jamais l'escroc.

De telles pratiques sont malheureusement encore courantes. De nombreuses personnes ont perdu de l'argent de cette manière.

**Comment éviter cela ?

N'investissez que l'argent que vous pouvez vous permettre de perdre. Même avec des robots fiables, vous pouvez subir des pertes, tout comme si vous faisiez du trading vous-même.
Faites toujours des recherches. Recherchez les avis et les expériences d'autres utilisateurs. Si vous ne trouvez rien sur un robot, ou si vous ne trouvez que des plaintes, restez à l'écart.

**En bref : soyez critique, ne tombez pas dans le panneau et ne faites pas aveuglément confiance à un joli website ou à un tableau de bord léché.

Quelques stratégies populaires de robots de trading

Il existe de nombreuses façons pour les robots de trading de négocier automatiquement pour vous. Voici quelques-unes des stratégies les plus connues :

Transactions en grille Le robot achète et vend de petites pièces à chaque fois dans une sorte de grille. Supposons qu'une pièce soit à 1 $. Le robot achète à 0,98 $ et vend à 1,02 $. Le prix passe-t-il à 1,05 $ ? Ensuite, l'ensemble de la grille augmente et le robot refait la même chose : il achète à 1,03 $ et vend à 1,07 $.
Mean reversion Le robot achète lorsque le prix est nettement inférieur à la moyenne et vend lorsqu'il est supérieur. En d'autres termes : « acheter au plus bas, vendre au plus haut ». Très simple mais très utilisé.
L'arbitrage Le robot achète un coin à bas prix sur un exchange et le vend un peu plus cher sur un autre. Cela ressemble à de l'argent gratuit, mais le profit est souvent faible. C'est ainsi que Sam Bankman-Fried (ancien PDG de FTX) s'est constitué un capital important.
Trading Momentum Le robot regarde la moyenne (la moyenne mobile), par exemple. Le prix est-il inférieur à cette moyenne ? Il achète. Est-il bien au-dessus ? Alors vendez. L'idée est de suivre la tendance.
Stratégies d'analyse technique (AT) Les robots peuvent travailler avec toutes sortes d'indicateurs connus tels que le RSI, les bandes de Bollinger, Fibonacci, le nuage d'Ichimoku, le volume et les tendances des prix. De nombreux bots combinent même plusieurs signaux simultanément pour prendre des décisions.
Des bots prêts à l'emploi ou construisez les vôtres** Vous pouvez choisir des robots prédéfinis (provenant de plateformes connues) ou créer votre propre stratégie. Souvent, vous pouvez définir exactement ce que le robot doit faire, quand et avec quel montant.
Backtesting** Avant de commencer à investir de l'argent réel, vous pouvez tester le robot sur d'anciennes données de marché. Cela vous permet de voir si votre stratégie aurait fonctionné dans le passé. Utile pour évaluer les risques.
Bots HODL Ce sont les bots les plus simples : ils achètent un coin, puis ne font rien. Vous conservez votre crypto, quelle que soit l'évolution du marché. Sympathique et bon marché, mais vous pouvez bien sûr le faire vous-même.

En résumé

Les robots de trading peuvent être pratiques pour les personnes qui veulent trader automatiquement sans y passer la journée. Ils vous déchargent du travail, négocient sans émotions et peuvent fonctionner 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.

Mais attention : tous les robots ne sont pas intelligents, fiables ou rentables. Le marché reste imprévisible et même un robot peut faire des erreurs ou être piraté. De plus, de nombreux escrocs opèrent dans ce secteur. Soyez donc toujours attentif avant de commencer à utiliser un robot de trading et faites toujours vos propres recherches ! Ne vous fiez pas aux promesses fantaisistes et n'investissez que l'argent dont vous disposez.

**Souvenez-vous toujours qu'un robot de trading n'est pas une machine magique à gagner de l'argent, mais qu'il peut parfois s'avérer utile.

Qu'est-ce qu'un robot de trading et comment fonctionne-t-il ?