Nieuwe regels voor crypto-overboekingen
We willen je even op de hoogte brengen van een paar belangrijke veranderingen die vanaf 30 december 2024 invloed gaan hebben op crypto-overboekingen (crypto stortingen en opnames) onder de “Travel Rule” komende uit nieuwe EU-wetgeving.
Wanneer je alleen crypto koopt en verkoopt bij Finst en niet van plan bent om crypto te storten of op te nemen van of naar externe wallets, dan kun je deze e-mail negeren.
Wat is de Travel Rule?
De Travel Rule is een vereiste onder de EU Transfer of Funds Regulation die bedoeld is om meer transparantie te creëren en financiële criminaliteit in de cryptowereld tegen te gaan. De Travel Rule zorgt ervoor dat specifieke info over de afzender en ontvanger wordt gedeeld bij crypto-overboekingen (crypto stortingen en opnames). Deze regel geldt voor alle crypto-dienstverleners in de EU, inclusief Finst.
Wat betekent dit voor jou?
Crypto-overboekingen van en naar self-hosted wallets (non-custodial wallets)
Voor crypto-overboekingen boven de €1.000 van en naar een self-hosted wallet (bijv. Ledger of Metamask), zijn we verplicht om extra te controleren of jij de eigenaar bent van het wallet adres. Je kunt dit verificatieproces afronden, door bijvoorbeeld een bericht te ondertekenen ('message signing') of een screenshot te uploaden als jouw wallet of een specifieke token geen bericht ondertekening ondersteunt. Houd er rekening mee dat wanneer je kiest voor een screenshot-upload, de verwerking van je crypto-overboeking langer kan duren door handmatige verificatie.
De wallet-verificatie is maar één keer nodig. Daarna geldt het voor alle tokens die datzelfde adres gebruiken. Als je in het verleden al een self-hosted wallet adres hebt geverifieerd, hoef je dit niet opnieuw te doen. Wel kunnen we aanvullende informatie nodig hebben, zoals een bewijs van woonadres (dit geldt alleen voor crypto-opnames).
Crypto-overboekingen van en naar andere exchanges (custodial wallets)
Voor het storten en opnemen van crypto naar een account op jouw naam naar een andere exchange of crypto-dienstverlener (ook wel CASP genoemd), kunnen we extra informatie vragen over jouw overboeking om te voldoen aan de Travel Rule. Omdat crypto-dienstverleners onder deze nieuwe regelgeving verplicht zijn om informatie met elkaar uit te wisselen, kunnen crypto-overboekingen tussen exchanges tijdelijk niet beschikbaar zijn aan het begin van 2025. Je kunt in de tussentijd nog wel crypto overmaken via een self-hosted wallet. We houden je natuurlijk zo snel mogelijk op de hoogte.
Wat blijft hetzelfde?
Het kopen, verkopen en ruilen van crypto via Finst blijft gewoon hetzelfde, net als het storten en opnemen van euro’s. De Travel Rule heeft alleen invloed op crypto-overboekingen.
We doen er alles aan om deze overgang zo soepel mogelijk te maken en we houden je op de hoogte van updates.
